{"id":27008,"date":"2023-11-14T10:00:41","date_gmt":"2023-11-14T09:00:41","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=27008"},"modified":"2026-01-27T00:35:53","modified_gmt":"2026-01-26T23:35:53","slug":"risikomanagement-technologie-fur-family-offices","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/risk-management-tech-for-family-offices\/","title":{"rendered":"Risikomanagement-Technologie f\u00fcr Familienunternehmen"},"content":{"rendered":"
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Die Landschaft der Cybersecurity in Single Family Offices<\/strong><\/h3>

Im heutigen Finanzsystem ist die Daten- und Informationssicherheit zu einem wichtigen Thema geworden, um Risiken zu erkennen. Besonders wichtig ist dies f\u00fcr Single Family Offices (SFOs), die das Verm\u00f6gen wohlhabender Familien verwalten. In Anbetracht der Art ihrer Klientel ist das Risiko von Cyber-Bedrohungen sehr gro\u00df. Dieser Abschnitt soll einen \u00dcberblick \u00fcber die Cybersicherheitslandschaft geben, der speziell auf die Komplexit\u00e4t von SFOs zugeschnitten ist.<\/span><\/p>

Der aktuelle Stand der Cybersicherheit<\/strong><\/h4>

Die Verwaltung eines immensen Verm\u00f6gens bringt ein hohes Ma\u00df an Verantwortung mit sich, doch die bestehenden Ma\u00dfnahmen sind oft nicht narrensicher. Laut einer Studie von EY haben erstaunliche 75% der SFOs einen Versto\u00df gegen die Cybersicherheit erlebt. Eine so hohe Zahl von Vorf\u00e4llen macht die Schw\u00e4chen der Finanzverwaltungen deutlich und erfordert sofortiges Handeln.<\/span><\/p>

Ein weiterer Aspekt, der das Risiko noch erh\u00f6ht, ist die Art des verwalteten Verm\u00f6gens. Aus den Daten von BDO geht hervor, dass \u00fcber 50% des UHNWI-Familienverm\u00f6gens unter der Verwaltung von SFOs stehen. Bei einer derartigen Verm\u00f6genskonzentration sind diese B\u00fcros ein leichtes Opfer f\u00fcr Cyberkriminelle.<\/span><\/p>

Das bedeutet, dass sich die SFOs der Risiken bewusst sein sollten. Sie sollten auch aktiv nach ma\u00dfgeschneiderten Cybersicherheitsl\u00f6sungen suchen. Diese L\u00f6sungen sollten auf die besonderen Anforderungen der Verwaltung gro\u00dfer, oft diversifizierter Verm\u00f6gen abgestimmt sein.<\/span><\/p>

COVID-19 und die Dringlichkeit des Risikomanagements bei Fernarbeit<\/strong><\/h4>

Die weltweite Pandemie hat den Modus Operandi der Unternehmen, einschlie\u00dflich der SFOs, ver\u00e4ndert. Angesichts der neuen Gegebenheiten ist die Risikobewertung wichtiger denn je. Das Fehlen eines robusten Plans zur Reaktion auf Vorf\u00e4lle setzt die SFOs einem potenziellen Risiko aus, insbesondere wenn auf personenbezogene Daten aus der Ferne zugegriffen wird.<\/span><\/p>

Laut der Ernst & Young-Studie \"How single offices are balancing tradition and transformation\" (Wie Einzelb\u00fcros den Spagat zwischen Tradition und Wandel schaffen) verf\u00fcgen 72% der SFOs nicht \u00fcber eine solide Strategie f\u00fcr den Umgang mit Cybersicherheitsproblemen. Dies ist besorgniserregend, wenn man bedenkt, dass entfernte Arbeitssituationen, wie von BDO best\u00e4tigt, die Risiken in allen Branchen erh\u00f6ht haben.<\/span><\/p>

Es ist von entscheidender Bedeutung, dass SFOs eine umfassende Cybersicherheitsstrategie annehmen, die der neuen, vielleicht dauerhaften Arbeitslandschaft Rechnung tr\u00e4gt. Da viele Mitarbeiter von verschiedenen Standorten aus auf sensible Informationen zugreifen, steigt das Potenzial f\u00fcr Sicherheitsverletzungen. Ma\u00dfnahmen wie VPNs, Multi-Faktor-Authentifizierung und sichere, verschl\u00fcsselte Kommunikationskan\u00e4le sollten in der Remote-Arbeitsumgebung eingesetzt werden.<\/span><\/p>

Eine Versicherung mag zwar ein finanzielles Sicherheitsnetz bieten, aber sie kann nicht verhindern, dass der Ruf gesch\u00e4digt wird oder die Kunden ihr Vertrauen verlieren. Diese Probleme k\u00f6nnten f\u00fcr UHNWIs und HNWIs potenziell verheerend sein. Daher sollten Finanzdienstleister nicht nur auf Cyber-Bedrohungen reagieren, sondern auch einen proaktiven Ansatz zur Vorhersage und Minderung dieser Risiken in Betracht ziehen.<\/span><\/p>

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Verstehen der Schwachstellen und Risiken in SFOs<\/strong><\/h3>

Family Offices sind mehr als nur Geldverwalter. Sie sind Verwalter des Familienerbes, zu dem oft auch sensible pers\u00f6nliche Daten geh\u00f6ren. Das Erkennen von Risiken sowohl im Finanzsektor als auch im Bereich der pers\u00f6nlichen Datensicherheit ist von gr\u00f6\u00dfter Bedeutung.<\/span><\/p>

Die Verwaltung betr\u00e4chtlicher Verm\u00f6genswerte und privater Verm\u00f6gen bringt Single Family Offices (SFOs) automatisch ins Visier der Cyberkriminalit\u00e4t. Die finanziellen Anreize liegen auf der Hand, doch die Risiken erstrecken sich auch auf regulatorische und Compliance-Herausforderungen, die m\u00f6glicherweise \u00fcbersehen werden. Im Folgenden erfahren Sie, warum SFOs besonders gef\u00e4hrdete Ziele sind und mit welchen rechtlichen Komplikationen sie zurechtkommen m\u00fcssen.<\/span><\/p>

Warum SFOs ins Visier genommen werden<\/strong><\/h4>

Family Offices verwalten nicht nur Geld, sie sind auch H\u00fcter des Familienerbes und verf\u00fcgen oft \u00fcber sensible pers\u00f6nliche Informationen. Wie BDO feststellt, sind Family Offices neben Cyberdiebstahl und Betrug zunehmend Ziel von Erpressung, Erpressung und Verleumdungskampagnen. Die finanziellen Auswirkungen sind betr\u00e4chtlich, aber auch die Sch\u00e4digung des Rufs einer Familie kann irreversibel sein.<\/span><\/p>

Dies erfordert einen zweigleisigen Sicherheitsansatz: Schutz der materiellen Werte und der immateriellen Werte, wie z. B. des pers\u00f6nlichen und beruflichen Rufs. Neben der Implementierung modernster Cybersicherheitsl\u00f6sungen sollten die SFOs auch Reputationsmanagementdienste in Betracht ziehen.<\/span><\/p>

Diese Dienste k\u00f6nnen im Falle eines Versto\u00dfes schnell handeln. Auf diese Weise k\u00f6nnen sie sowohl den finanziellen als auch den Reputationsverlust minimieren. F\u00fcr UHNWIs und HNWIs steht viel auf dem Spiel, was die Dringlichkeit strenger Schutzma\u00dfnahmen unterstreicht.\u00a0<\/span><\/p>

Regulatorische Herausforderungen<\/strong><\/h4>

Regulatorische Herausforderungen erh\u00f6hen die Komplexit\u00e4t f\u00fcr SFOs zus\u00e4tzlich. Wie eine Studie zeigt, sind 53% dieser Organisationen besorgt \u00fcber die zunehmenden globalen Anforderungen an Transparenz und Informationsaustausch. Auch wenn sie zur Abschreckung von kriminellen Handlungen und zur F\u00f6rderung der Transparenz gedacht sind, haben diese regulatorischen Anforderungen eine Kehrseite. Sie k\u00f6nnen zu logistischen Herausforderungen f\u00fcr die in mehreren L\u00e4ndern t\u00e4tigen SFOs f\u00fchren.<\/span><\/p>

72% der SFOs sind besorgt \u00fcber die steuerlichen Auswirkungen der Fernarbeit. Daher ist es wichtig, die nuancierten Finanzm\u00e4rkte und Steuergesetze der einzelnen L\u00e4nder zu verstehen. Die \u00c4ra der Fernarbeit hat die Grenzen zwischen den Gerichtsbarkeiten verwischt, was zu Komplikationen bei den Steuerverpflichtungen und Berichtspflichten f\u00fchren kann. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, die differenzierten Steuergesetze der einzelnen L\u00e4nder zu kennen, in denen Fernarbeit geleistet wird. Dies k\u00f6nnte besonders f\u00fcr global t\u00e4tige UHNWIs und HNWIs von Bedeutung sein, die verschiedene Investitionen und Gesch\u00e4fte in mehreren L\u00e4ndern haben.<\/span><\/p>

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Einsatz von Technologie f\u00fcr ein verbessertes Risikomanagement<\/strong><\/h3>

Die Verabschiedung grundlegender Cybersicherheitsma\u00dfnahmen ist Teil der ersten Risikomanagementprozesse. Die SFOs sollten diese Schritte unternehmen, um sich vor operativen Risiken zu sch\u00fctzen. Cyber-Bedrohungen entwickeln sich in einem alarmierenden Tempo, und die Technologie ist sowohl das Problem als auch die L\u00f6sung. F\u00fcr die SFOs bedeutet die Anpassung an die Landschaft, dass sie die Risiken verstehen und fortschrittliche Technologien einsetzen m\u00fcssen, um diese Risiken zu bew\u00e4ltigen. Im Folgenden gehen wir auf die wichtigsten Cybersicherheitsma\u00dfnahmen ein, die Finanzdienstleister ergreifen k\u00f6nnen, um einen optimalen Schutz f\u00fcr ihre Kunden zu gew\u00e4hrleisten.<\/span><\/p>

Wesentliche Ma\u00dfnahmen zur Cybersicherheit<\/strong><\/h4>

Als Ausgangspunkt sollten SFOs die grundlegenden Cybersicherheitsma\u00dfnahmen ber\u00fccksichtigen, die von BDO skizziert wurden. Diese sind nicht verhandelbar und stellen die erste Verteidigungslinie gegen potenzielle Cyberangriffe dar. Die \u00dcbernahme dieser grundlegenden Praktiken k\u00f6nnte viele der Risiken, mit denen sich Finanzdienstleister heute konfrontiert sehen, potenziell vermindern. Auch wenn sie einfach erscheinen, kann ihre Bedeutung nicht hoch genug eingesch\u00e4tzt werden.<\/span><\/p>

  • Starke Passw\u00f6rter:<\/b> Die Bedeutung eines sicheren Passworts kann nicht genug betont werden. Schwache Passw\u00f6rter sind wie eine offene T\u00fcr f\u00fcr Hacker. Ein komplexes Passwort besteht aus einer Mischung aus Buchstaben, Zahlen und Sonderzeichen und ist f\u00fcr Cyberkriminelle schwer zu knacken. Au\u00dferdem sollten Passw\u00f6rter f\u00fcr verschiedene Plattformen eindeutig sein und h\u00e4ufig ge\u00e4ndert werden.<\/span><\/li>
  • Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA):<\/b> Die Multi-Faktor-Authentifizierung erh\u00f6ht die Sicherheit in mehrfacher Hinsicht. Sie erfordert zwei oder mehr \u00dcberpr\u00fcfungsmethoden, bevor der Zugang gew\u00e4hrt wird. Diese Methoden k\u00f6nnen ein Passwort, eine Smartcard, ein Fingerabdruck oder sogar eine Textnachricht sein, die an ein mobiles Ger\u00e4t gesendet wird.<\/span>
    • Die Multi-Faktor-Authentifizierung bietet eine robuste Sicherheitsl\u00f6sung gegen den unbefugten Zugriff auf wichtige Finanzdaten, einschlie\u00dflich Kreditkartennummern. Dadurch wird es f\u00fcr unbefugte Nutzer erheblich schwieriger, sich Zugang zu verschaffen. MFA k\u00f6nnte besonders f\u00fcr den Schutz sensibler Finanztransaktionen von Vorteil sein, die h\u00e4ufig ins Visier genommen werden.<\/span>
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    • Private Netzwerke:<\/b> \u00d6ffentliche Netze sind potenzielle Brutst\u00e4tten f\u00fcr Cyberangriffe. Daher kann es von Vorteil sein, ein privates, verschl\u00fcsseltes Netz f\u00fcr die Abwicklung von Gesch\u00e4ften zu nutzen. Virtuelle private Netze (VPNs) k\u00f6nnen eine zus\u00e4tzliche Sicherheitsebene bieten, indem sie den Datenverkehr verschl\u00fcsseln und die IP-Adresse verbergen.<\/span><\/li><\/ul>

      Jenseits der Basisma\u00dfnahmen: Fortgeschrittene Strategien<\/strong><\/h4>

      \u00dcber diese Cybersicherheitsma\u00dfnahmen hinaus k\u00f6nnten Single Family Offices (SFOs) erkennen, dass sie fortschrittlichere Strategien ben\u00f6tigen. Die Verlagerung hin zu fortschrittlichen Sicherheitsma\u00dfnahmen wird durch Daten untermauert.<\/span><\/p>

          • Mitarbeiterschulung:<\/b> Einer der \u00fcbersehenen, aber entscheidenden Aspekte der Cybersicherheit ist das interne Bewusstsein. Laut einer Studie von BDO haben 58% der Family Offices ihre internen Mitarbeiter bereits zu verschiedenen Cyberrisiken geschult. Investitionen in Mitarbeiterschulungen zu verschiedenen Cyberrisiken sind unerl\u00e4sslich. Zu den Themen geh\u00f6ren h\u00e4ufig die sichere Verwaltung von Passw\u00f6rtern, das Erkennen von Phishing-Betrug und bew\u00e4hrte Verfahren f\u00fcr die Datensicherheit.<\/li>
          • Proaktive Ma\u00dfnahmen:<\/b> Aus dem EY-Bericht geht hervor, dass 81% der Finanzaufsichtsbeh\u00f6rden planen, Ma\u00dfnahmen zur Cybersicherheit zu ergreifen. Diese proaktive Haltung k\u00f6nnte m\u00f6glicherweise die Implementierung fortschrittlicher Firewall- und Anti-Malware-L\u00f6sungen, Datenverschl\u00fcsselung, regelm\u00e4\u00dfige Audits und Krisensimulations\u00fcbungen beinhalten.<\/span><\/li><\/ul><\/li><\/ul><\/li><\/ul>

            F\u00fcr wohlhabende Menschen weltweit ist die Ber\u00fccksichtigung regionalspezifischer Finanzvorschriften entscheidend. Steuergesetze und Cybersicherheitsvorschriften sind ebenfalls wichtig. Diese Faktoren k\u00f6nnen die Wahl der fortschrittlichen Sicherheitsma\u00dfnahmen beeinflussen.<\/span><\/p>

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            Investitionen in Governance und soziale Verantwortung<\/strong><\/h3>

            Da sich die Finanzdienstleister zunehmend an UHNWI und HNWI wenden, ist eine deutliche Verlagerung hin zu nachhaltigen und verantwortungsvollen Anlagepraktiken zu beobachten. Dieser Wandel ist besonders bedeutsam, wenn man die weltweiten Unterschiede in den Finanzvorschriften und die M\u00f6glichkeiten f\u00fcr verantwortungsvolle Investitionen ber\u00fccksichtigt.<\/span><\/p>

            Die Bedeutung von ESG-Kriterien<\/strong><\/h4>

            Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) gewinnen nicht nur bei Finanzdienstleistern, sondern auch bei professionellen Anlegern weltweit rasch an Bedeutung. Laut einer Umfrage aus dem Jahr 2023 planen 50% der professionellen Anleger, ihre Allokation in sozial verantwortliche Investitionen zu erh\u00f6hen.<\/span><\/p>

            Dies ist ein wichtiger Indikator daf\u00fcr, dass ESG-Investitionen ein potenzieller Wachstumsbereich sein k\u00f6nnten. Es sind jedoch zwei Dinge zu beachten. Erstens erwartet nur ein kleiner Teil der Anleger, dass sozial verantwortliche Investitionen zunehmen werden. Zweitens erwarten noch weniger, dass diese Investitionen in den n\u00e4chsten f\u00fcnf Jahren mehr als 50% ihres Gesamtportfolios ausmachen werden. Dies zeigt ein nuanciertes Bild, bei dem die Begeisterung f\u00fcr ESG durch einen konservativen Ansatz bei der Portfolioallokation ausgeglichen wird.<\/span><\/p>

            Planung f\u00fcr die Zukunft<\/strong><\/h4>

            Bei der Zukunftsplanung geht es nicht nur darum, finanzielle Stabilit\u00e4t zu gew\u00e4hrleisten, sondern auch darum, ethische und wertorientierte Entscheidungen zu treffen. Nach Angaben von EY schlie\u00dfen 44% der befragten SFOs jetzt aktiv Investitionen aus, die mit ihren ethischen Grunds\u00e4tzen und Werten in Konflikt stehen. Dieser Trend deutet darauf hin, dass sozial verantwortliches Investieren bei verm\u00f6genden Familien und ihren B\u00fcros immer mehr an Bedeutung gewinnt.<\/span><\/p>

            \u00a0<\/h2>

            Ein ausgewogenes Verh\u00e4ltnis zwischen Sicherheit und ROI f\u00fcr langfristigen Erfolg<\/strong><\/h3>

            Das Gleichgewicht zwischen starker Cybersicherheit und verantwortungsvollen, nachhaltigen Investitionen ist nicht nur eine kurzfristige Taktik. Es ist entscheidend f\u00fcr den langfristigen Erfolg. Die Daten von EY zeigen, dass fast ein Drittel (31%) der SFOs ihre h\u00f6chsten Entscheidungsebenen nicht in Diskussionen \u00fcber den Risikoschutz einbeziehen. Dies deutet darauf hin, dass die Art und Weise, wie OFS mit kritischen Entscheidungen im Zusammenhang mit dem Risikomanagement umgehen, verbesserungsw\u00fcrdig ist.<\/span><\/p>

            Diese L\u00fccke k\u00f6nnte zu Schwachstellen f\u00fchren, die sowohl das finanzielle als auch das ethische Ansehen gef\u00e4hrden k\u00f6nnten. Auf einer anderen Ebene unterstreicht BDO die Notwendigkeit eines angemessenen Versicherungsschutzes als wesentliches Sicherheitsnetz und weist darauf hin, dass dieser ein entscheidendes Element einer ganzheitlichen Risikomanagementstrategie ist.<\/span><\/p>

            Drei wichtige zuk\u00fcnftige Herausforderungen und wahrscheinliche Ergebnisse:<\/strong><\/h4>

            01 Die Cybersicherheit wird wahrscheinlich weiterhin ein dringendes Problem bleiben, vor allem, weil strategische Entscheidungen \u00fcber Risiken nicht immer auf h\u00f6chster Ebene getroffen werden. Dies k\u00f6nnte zu einer erh\u00f6hten Anf\u00e4lligkeit f\u00fchren, wenn sich die Governance-Strukturen nicht weiterentwickeln.<\/span>
            <\/span><\/p>

            02 Der Trend zu ESG-Investitionen wird wahrscheinlich an Dynamik gewinnen. Sein Tempo k\u00f6nnte jedoch durch regulatorische Unsicherheiten und die Vorsicht einiger Anleger ged\u00e4mpft werden.<\/span><\/p>

            03 Der Versicherungsschutz wird wahrscheinlich immer differenzierter werden. Er wird angesichts seiner Bedeutung f\u00fcr das Risikomanagement auf die besonderen Bed\u00fcrfnisse der OFS zugeschnitten sein.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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