{"id":26436,"date":"2023-11-07T10:00:10","date_gmt":"2023-11-07T09:00:10","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=26436"},"modified":"2023-11-06T10:52:16","modified_gmt":"2023-11-06T09:52:16","slug":"die-neuen-horizonte-der-vermogensverwaltung-erkunden","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/navigating-the-new-horizons-of-asset-wealth-management\/","title":{"rendered":"Die neuen Horizonte des Asset & Wealth Management"},"content":{"rendered":"
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Dieser Artikel befasst sich mit der Marktdynamik, disruptiven Technologien und ethischen Investitionen in der Verm\u00f6gensverwaltung f\u00fcr UHNWIs und HNWIs.<\/span><\/p>\n

Hier sind einige der wichtigsten Punkte, die f\u00fcr Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWIs) und High-Net-Worth Individuals (HNWIs) zugeschnitten sind:<\/span><\/p>\n

Eine Verschiebung der Marktdynamik<\/b><\/h4>\n

Das weltweit verwaltete Verm\u00f6gen (AUM) ging im Jahr 2022 deutlich zur\u00fcck und sank auf $115,1 Billionen, ein bemerkenswerter R\u00fcckgang um 10% gegen\u00fcber dem H\u00f6chststand von $127,5 Billionen im Jahr 2021. Dies war der st\u00e4rkste R\u00fcckgang in den letzten zehn Jahren. Ein Lichtblick sind jedoch die Prognosen f\u00fcr das Jahr 2027, in dem ein Anstieg der verwalteten Verm\u00f6gen auf beeindruckende $147,3 Billionen erwartet wird, was einer durchschnittlichen j\u00e4hrlichen Wachstumsrate von 5% entspricht.<\/span><\/p>\n

Jedes sechste AWM-Unternehmen k\u00f6nnte bis 2027 fusionieren oder sein Gesch\u00e4ft aufgeben, da die Branche von disruptiven Einfl\u00fcssen gepr\u00e4gt ist.<\/span><\/p>\n

Umw\u00e4lzende Technologien annehmen<\/b>
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    \n
  • Die Welle der digitalen Transformation ist nicht nur ein Trend, sie ist jetzt eine Notwendigkeit. Mehr als 90% der Verm\u00f6gensverwalter haben bereits disruptive Technologien wie KI, Big Data und Blockchain in ihren Betrieb integriert. <\/span><\/li>\n
  • Es wird erwartet, dass Robo-Advisors, die ein ph\u00e4nomenales Wachstum verzeichnen, bis 2027 ein Verm\u00f6gen von $5,9 Billionen verwalten werden, was einen deutlichen Sprung von $2,5 Billionen im Jahr 2022 bedeutet.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

    Da sich die Volkswirtschaften weltweit auf neue Wachstumsphasen einstellen, prognostiziert PwC, dass die weltweiten AWM-Einnahmen bis 2027 $622,1 Milliarden erreichen werden. Die privaten M\u00e4rkte sind auch die treibende Kraft hinter diesem Anstieg. Bis 2027 wird erwartet, dass sie etwa die H\u00e4lfte der weltweiten AWM-Einnahmen ausmachen werden, gegen\u00fcber 37,6% im Jahr 2020.<\/span><\/p>\n

    Schwellenl\u00e4nder sind der Schl\u00fcssel<\/b>
    <\/b><\/h4>\n

    Geografische Wachstumsverschiebungen zeichnen sich ab. Der asiatisch-pazifische Raum wird zusammen mit den aufstrebenden M\u00e4rkten in Afrika und dem Nahen Osten wahrscheinlich an der Spitze des AUM-Wachstums stehen. Es wird erwartet, dass die Wachstumsraten im asiatisch-pazifischen Raum die nordamerikanischen Raten bis 2027 um satte 50% \u00fcbertreffen werden.<\/span><\/p>\n

    Ethische Investitionen und das Streben nach Zweckm\u00e4\u00dfigkeit<\/b>
    <\/b><\/h4>\n

    In der Investitionslandschaft geht es nicht mehr nur um finanzielle Ertr\u00e4ge. Es ist eine bedeutende Bewegung im Gange, bei der der Schwerpunkt darauf liegt, den Wohlstand mit gesellschaftlichen Zielen in Einklang zu bringen. ESG-\u00dcberlegungen in Verbindung mit Initiativen f\u00fcr Vielfalt, Gleichberechtigung und Integration (DE&I) werden immer wichtiger. Die PwC-Umfrage zeigt, dass die Nachfrage nach transparenten Informationen \u00fcber die gesellschaftlichen und \u00f6kologischen Auswirkungen von Unternehmen steigt und der Druck auf die Institute zunimmt, DE&I-Anliegen aktiv anzugehen.<\/span><\/p>\n

    Die \u00dcbernahme technologischer Fortschritte, die Diversifizierung von Verm\u00f6genswerten und die Einbeziehung zweckorientierter Strategien k\u00f6nnten ein nachhaltiges Wachstum f\u00f6rdern.<\/span><\/p>\n

    Das aktuelle Umfeld stellt UHNWIs und HNWIs sowohl vor Herausforderungen als auch vor Chancen. Um sich in diesem dynamischen Terrain zurechtzufinden, ist ein strategischer Ansatz, der auf datengest\u00fctzten Erkenntnissen und fachkundiger Beratung beruht, von entscheidender Bedeutung. Lassen Sie uns die einzelnen Aspekte analysieren, um ein tieferes Verst\u00e4ndnis zu erlangen.<\/span><\/p>\n

     <\/h2>\n

    Die neue Landschaft des Asset & Wealth Management verstehen<\/b><\/h3>\n

    In der dynamischen Welt des Asset- und Wealth-Managements k\u00f6nnen Ver\u00e4nderungen schnell und umw\u00e4lzend sein. Um sich auf diesem Terrain effektiv zurechtzufinden, ist ein umfassendes Verst\u00e4ndnis der j\u00fcngsten Markttrends und ihrer breiteren Auswirkungen erforderlich, insbesondere f\u00fcr UHNWI und HNWI.<\/span><\/p>\n

    Die Auswirkungen der sinkenden AUM im Jahr 2022<\/b><\/h4>\n

    Das Jahr 2022 markierte einen erheblichen R\u00fcckgang des weltweit verwalteten Verm\u00f6gens, ein R\u00fcckgang, der in den letzten zehn Jahren nicht zu beobachten war. Doch was hat diese Rezession ausgel\u00f6st und welche Auswirkungen hat sie im weiteren Sinne?<\/span><\/p>\n

    Globale finanzielle Auswirkungen und die Rolle der geopolitischen Faktoren: <\/b><\/h5>\n

    Der R\u00fcckgang der verwalteten Verm\u00f6gen hat einen sp\u00fcrbaren Druck auf den globalen Finanzmarkt ausge\u00fcbt. Solche Verschiebungen k\u00f6nnen nicht isoliert betrachtet werden. Verschiedene geopolitische Faktoren, von Handelskriegen bis hin zu globalen Rezessionen, spielten bei diesem R\u00fcckgang eine entscheidende Rolle. Diese geopolitischen Ereignisse haben in der Vergangenheit zur Marktvolatilit\u00e4t beigetragen, die wiederum die Anlageentscheidungen von UHNWI und HNWI beeinflusst.<\/span><\/p>\n

    Der Aufstieg und Fall verschiedener Anlageportfolios:<\/b><\/h5>\n

    Die verschiedenen Anlageklassen und -portfolios waren 2022 unterschiedlich stark von Volatilit\u00e4t betroffen. W\u00e4hrend beispielsweise bestimmte traditionelle Anlageklassen einen R\u00fcckschlag hinnehmen mussten, zeigten sich andere, insbesondere in Schwellenl\u00e4ndern oder im Technologiesektor, widerstandsf\u00e4hig. Solche Trends geben UHNWIs und HNWIs Aufschluss dar\u00fcber, wo inmitten der Herausforderungen Chancen liegen k\u00f6nnten.<\/span><\/p>\n

    Prognostizierter Wiederaufschwung bis 2027<\/b><\/h4>\n

    Der R\u00fcckgang im Jahr 2022 war zwar betr\u00e4chtlich, aber die Prognosen der Branche zeigen einen Silberstreif am Horizont und deuten auf eine m\u00f6gliche Trendwende in den kommenden Jahren hin.<\/span><\/p>\n

    Faktoren, die zu den optimistischen Aussichten beitragen: <\/b><\/h5>\n

    Mehrere Faktoren k\u00f6nnten dieses erwartete Wachstum beg\u00fcnstigen. Es wird erwartet, dass regulatorische \u00c4nderungen, technologische Innovationen und die Hinwendung zu nachhaltigeren Anlagepraktiken eine zentrale Rolle spielen werden. F\u00fcr UHNWIs und HNWIs k\u00f6nnte dies eine \u00c4ra diversifizierter Investitionen bedeuten, die \u00fcber traditionelle Anlagen hinausgehen und in innovativere Bereiche vordringen.<\/span><\/p>\n

    Die m\u00f6glichen Branchen oder Anlageklassen, die diese Expansion vorantreiben: <\/b><\/h5>\n

    Bestimmte Branchen haben das Potenzial, diesen Aufschwung anzuf\u00fchren. Dazu geh\u00f6ren erneuerbare Energien, Biotechnologie und sogar aufstrebende Tech-Bereiche wie KI und Blockchain. Verm\u00f6gende Anleger k\u00f6nnten vielversprechende M\u00f6glichkeiten an den Privatm\u00e4rkten finden, die fr\u00fcher als alternative Anlagen galten.<\/span><\/p>\n

    Die Landschaft der Verm\u00f6gensverwaltung unterliegt zwar erheblichen Schwankungen, er\u00f6ffnet aber auch eine Vielzahl von M\u00f6glichkeiten.<\/span><\/p>\n

     <\/h2>\n

    Entwicklung und Zukunft von Verm\u00f6gensverwaltungsunternehmen und Wealth Management Firmen<\/b><\/h3>\n

    Im sich st\u00e4ndig weiterentwickelnden Bereich der Verm\u00f6gensverwaltung verschiebt sich der Boden unter den Unternehmen, was sowohl Umw\u00e4lzungen als auch Chancen bedeutet. Die Widerstandsf\u00e4higkeit und Anpassungsf\u00e4higkeit der Branche wird in den kommenden Jahren auf die Probe gestellt werden. Dies gilt insbesondere f\u00fcr UHNWIs und HNWIs, die je nach der Entwicklung dieser Unternehmen erheblich gewinnen oder verlieren k\u00f6nnen.<\/span> <\/span><\/p>\n

    Das Schicksal von 1 von 6 AWM-Firmen<\/b><\/h3>\n

    Das ist eine schockierende Zahl, aber eine, die ernst genommen werden muss. Brancheninsider sagen voraus, dass bis 2027 bis zu sechs AWM-Unternehmen entweder fusionieren oder schlie\u00dfen werden.<\/span><\/p>\n

    Historische Pr\u00e4zedenzf\u00e4lle: Was Fusionen und Schlie\u00dfungen f\u00fcr die Branche bedeuten:<\/b><\/h5>\n

    In der Vergangenheit waren solche Konsolidierungen ein Zeichen f\u00fcr Marktreife und -s\u00e4ttigung. Eine \u00e4hnliche Welle von Fusionen wurde beispielsweise Anfang der 2000er Jahre im Technologiesektor beobachtet. In der AWM-Branche k\u00f6nnte dies bedeuten, dass die Unternehmen nach Effizienz, besserer Ressourcenverteilung und einem breiteren Kundenstamm streben. Es verdeutlicht aber auch den intensiven Wettbewerb und die schrumpfenden Gewinnspannen.<\/span><\/p>\n

    Chancen f\u00fcr HNWI und UHNWI:<\/b><\/h5>\n

    Auch wenn diese Ver\u00e4nderungen oberfl\u00e4chlich betrachtet besorgniserregend erscheinen m\u00f6gen, k\u00f6nnten sie f\u00fcr verm\u00f6gende Privatpersonen eine F\u00fclle von M\u00f6glichkeiten er\u00f6ffnen. Fusionen f\u00fchren oft zu umfassenderen Dienstleistungen, globaler Reichweite und innovativen Anlageprodukten. Dar\u00fcber hinaus k\u00f6nnte die Wettbewerbslandschaft bessere Geb\u00fchrenstrukturen und personalisierte Dienstleistungen bieten, da die Unternehmen um die Aufmerksamkeit der verm\u00f6genden Kunden konkurrieren.<\/span><\/p>\n

    Fusionen, \u00dcbernahmen und der Konsolidierungstrend<\/b><\/h4>\n

    Der Trend zu Fusionen und \u00dcbernahmen ist nicht neu, aber seine Beschleunigung in der AWM-Branche ist bemerkenswert.<\/span><\/p>\n

    Vorteile der Konsolidierung f\u00fcr Investoren:<\/b><\/h5>\n
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    • Vielf\u00e4ltige Produktangebote:<\/b> Die fusionierten Unternehmen f\u00fchren oft ihre besten Angebote zusammen und bieten den Anlegern eine breitere Palette von Anlagem\u00f6glichkeiten.<\/span><\/li>\n
    • Fachwissen und Spezialisierung:<\/b> Ein konsolidiertes Unternehmen k\u00f6nnte potenziell Fachwissen \u00fcber verschiedene Anlageklassen hinweg anbieten und so die unterschiedlichen Bed\u00fcrfnisse von UHNWIs und HNWIs erf\u00fcllen.<\/span><\/li>\n
    • Globale Reichweite:<\/b> Die fusionierten Unternehmen k\u00f6nnten weltweit Niederlassungen haben und ihren Kunden globale Markteinblicke und Anlagem\u00f6glichkeiten bieten.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n
      Fallstricke der Konsolidierung f\u00fcr Investoren:<\/b><\/h5>\n
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      • Weniger personalisierter Service:<\/b> Mit zunehmender Unternehmensgr\u00f6\u00dfe besteht die Gefahr, dass die Dienstleistungen immer allgemeiner werden, was die Kundenzufriedenheit beeintr\u00e4chtigen k\u00f6nnte.<\/span><\/li>\n
      • Operative Gemeinkosten:<\/b> Gr\u00f6\u00dfere Unternehmen haben mitunter mit b\u00fcrokratischen H\u00fcrden zu k\u00e4mpfen, was sich m\u00f6glicherweise auf die Geschwindigkeit und Beweglichkeit der Entscheidungsfindung auswirkt.<\/span><\/li>\n
      • Herausforderungen bei der Integration:<\/b> Die Verschmelzung unterschiedlicher Unternehmenskulturen und Betriebsstrukturen k\u00f6nnte zu vor\u00fcbergehenden St\u00f6rungen f\u00fchren, die die Leistungserbringung kurzfristig beeintr\u00e4chtigen k\u00f6nnten.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

        In dieser Umbruchphase f\u00fcr die AWM-Branche m\u00fcssen UHNWIs und HNWIs informiert, flexibel und offen f\u00fcr neue Investitionsparadigmen bleiben. So wie sich die Landschaft ver\u00e4ndert, so ver\u00e4ndern sich auch die Chancen und Herausforderungen. Diesen Ver\u00e4nderungen einen Schritt voraus zu sein, ihre Auswirkungen zu verstehen und die Strategien entsprechend anzupassen, wird f\u00fcr ein nachhaltiges Wachstum und den Erhalt des Verm\u00f6gens von entscheidender Bedeutung sein.<\/span><\/p>\n

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        Technologische Disruption im Wealth Management<\/b><\/h3>\n

        Das digitale Zeitalter ver\u00e4ndert weiterhin zahlreiche Sektoren, und die Verm\u00f6gensverwaltung bildet da keine Ausnahme. In den letzten Jahren war der Sprung von traditionellen Verm\u00f6gensverwaltungsstrategien hin zu technologieorientierten Strategien bemerkenswert. F\u00fcr UHNWIs und HNWIs bedeutet dieser \u00dcbergang potenziell einen effizienteren, personalisierten und datengesteuerten Ansatz zur Verwaltung ihres Verm\u00f6gens.<\/span><\/p>\n

        Jenseits des traditionellen Bankwesens - Die KI- und Big-Data-Revolution<\/b><\/h4>\n

        Die Zeiten, in denen menschliche Intuition und fundamentale Datenanalysen Bank- und Anlageentscheidungen dominierten, sind l\u00e4ngst vorbei. Heute revolutionieren die Zwillingskr\u00e4fte der K\u00fcnstlichen Intelligenz (KI) und Big Data den Verm\u00f6gensverwaltungssektor.<\/span><\/p>\n

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        • Wie KI und Big Data die Anlagestrategien f\u00fcr UHNWIs und HNWIs verfeinern:<\/b><\/li>\n
        • Datengest\u00fctzte Einblicke: <\/b>Big Data bietet einen detaillierten \u00dcberblick \u00fcber den Markt und erm\u00f6glicht es Verm\u00f6gensverwaltern, Trends, Anomalien und Chancen zu erkennen, die zuvor m\u00f6glicherweise unbemerkt geblieben w\u00e4ren. <\/span><\/li>\n
        • Vorhersagende Analysen:<\/b> KI-Algorithmen k\u00f6nnen Marktbewegungen auf der Grundlage umfangreicher Datens\u00e4tze vorhersagen und bieten UHNWIs und HNWIs so die M\u00f6glichkeit, Marktver\u00e4nderungen vorauszuahnen.<\/span><\/li>\n
        • Personalisierung:<\/b> Das Profil, die Risikobereitschaft und die Ziele eines jeden Anlegers k\u00f6nnen eingehend analysiert werden, um sicherzustellen, dass die Anlageempfehlungen genau auf ihn zugeschnitten sind.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

          Der Aufstieg der Robo-Advisors<\/b><\/h4>\n

          Automatisierte Anlageplattformen, gemeinhin als Robo-Advisor bekannt, haben sich im Verm\u00f6gensverwaltungssektor fest etabliert. Ihr Versprechen liegt in ihrer Effizienz, Kosteneffizienz und der F\u00e4higkeit, die Anlageberatung zu demokratisieren.<\/span><\/p>\n

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          • Personalisierte Anlageberatung und ihre Bedeutung f\u00fcr HNWIs und UHNWIs:<\/b><\/li>\n
          • Kosteneffizienz:<\/b> Da Robo-Advisors automatisiert sind, erheben sie in der Regel niedrigere Geb\u00fchren als ihre menschlichen Pendants. Dies kann sich in h\u00f6heren Renditen f\u00fcr die Anleger niederschlagen.<\/span><\/li>\n
          • Datengest\u00fctzte Empfehlungen:<\/b> Robo-Advisors basieren ihre Vorschl\u00e4ge auf Algorithmen, die Marktdaten in Echtzeit analysieren. Dadurch wird sichergestellt, dass die Beratung zeitgem\u00e4\u00df und relevant ist.<\/span><\/li>\n
          • Zug\u00e4nglichkeit und Kontrolle: <\/b>Diese Plattformen sind oft rund um die Uhr zug\u00e4nglich und geben den Anlegern die Kontrolle und die M\u00f6glichkeit, ihre Portfolios anzupassen, wann immer sie es f\u00fcr richtig halten.<\/li>\n<\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

            Die Asset- und Wealth-Management-Branche (AWM) steht in einer \u00c4ra beispielloser Komplexit\u00e4t und Ver\u00e4nderung an einem strategischen Scheideweg. Der Global Asset & Wealth Management Survey 2023 von PwC beleuchtet die bedeutenden Ver\u00e4nderungen und Herausforderungen, die die Branche neu zu gestalten begonnen haben.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":26431,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,88,38],"tags":[799],"class_list":["post-26436","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-private-wealth-owners","category-wealth-management","tag-asset-wealth-management"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26436","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=26436"}],"version-history":[{"count":19,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26436\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":26655,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/26436\/revisions\/26655"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/26431"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=26436"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=26436"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=26436"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}