{"id":25730,"date":"2023-10-25T10:00:25","date_gmt":"2023-10-25T08:00:25","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=25730"},"modified":"2023-10-24T19:27:51","modified_gmt":"2023-10-24T17:27:51","slug":"die-wichtigsten-erkenntnisse-aus-mckinseys-global-annual-banking-review-2023","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/key-takeaways-from-mckinseys-global-annual-banking-review-2023\/","title":{"rendered":"Die wichtigsten Erkenntnisse aus dem Global Annual Banking Review 2023 von McKinsey"},"content":{"rendered":"
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Die \"Great Transition\" ver\u00e4ndert die Dynamik des Bankwesens, wobei Ertr\u00e4ge und Gewinne in weniger kapitalintensive Gesch\u00e4ftsmodelle flie\u00dfen. Auf diese beiden Tatsachen wird auch hingewiesen in <\/span>McKinsey's Global Annual Banking Review 2023<\/span><\/a>.\u00a0<\/span><\/p>

Gro\u00dfer \u00dcbergang als Spielver\u00e4nderer<\/b><\/h4>

Die k\u00fcnftige Dynamik des Gro\u00dfen \u00dcbergangs ist f\u00fcr den Bankensektor insgesamt von entscheidender Bedeutung. Bislang gibt es zahlreiche Belege f\u00fcr die tiefgreifenden Auswirkungen des \u00dcbergangs auf den Sektor. So wurden zwischen 2015 und 2022 mehr als 70% des Nettozuwachses an Finanzmitteln au\u00dferhalb der Bankbilanzen von Versicherungs- und Pensionsfonds, Staatsfonds und \u00f6ffentlichen Pensionsfonds, privatem Kapital und anderen alternativen Anlagen sowie von privaten und institutionellen Anlegern gehalten.<\/span><\/p>

Die Verlagerung aus den Bilanzen ist ein weltweites Ph\u00e4nomen. In den Vereinigten Staaten flossen 75% des Nettozuwachses an Finanzmitteln aus den Bankbilanzen ab, w\u00e4hrend es in Europa etwa 55% sind. Bilanzen und Transaktionen haben sich zunehmend von den traditionellen Banken zu nicht-traditionellen Instituten und zu Teilen des Marktes verlagert, die weniger kapitalintensiv und oft anders reguliert sind. So sind sie beispielsweise zu Spezialisten f\u00fcr digitale Zahlungen und zu privaten M\u00e4rkten, einschlie\u00dflich alternativer Verm\u00f6gensverwaltungsfirmen, \u00fcbergegangen.<\/span><\/p>

Geografische Unterschiede\u00a0<\/b><\/h4>

McKinsey stellt fest, dass sich die in den vergangenen Jahren festgestellte geografische Divergenz weiter vergr\u00f6\u00dfert. \"Die Banken, die sich entlang des vom Indischen Ozean gebildeten Halbmondes gruppieren, der sich von Singapur bis nach Indien, Dubai und Teilen Ostafrikas erstreckt, beherbergen die H\u00e4lfte der Banken mit den besten Ergebnissen der Welt. In anderen Regionen sind viele Banken, die durch die j\u00fcngsten Ergebnisse Auftrieb erhalten haben, in der Lage, wieder zu investieren. Aber in Europa und den Vereinigten Staaten sowie in China und Russland haben die Banken insgesamt Schwierigkeiten, ihre Kapitalkosten zu erwirtschaften\", hei\u00dft es in dem globalen Bankenbericht.\u00a0<\/span><\/p>

Vier globale Trends<\/b><\/h4>

Mit Blick auf die Zukunft k\u00f6nnten die Finanzinstitute von vier globalen Trends gepr\u00e4gt sein. Erstens hat sich das makro\u00f6konomische Umfeld erheblich ver\u00e4ndert. Die Zinss\u00e4tze und Inflationszahlen sind in vielen Teilen der Welt h\u00f6her; eine Verlangsamung des chinesischen Wirtschaftswachstums ist m\u00f6glich. Zweitens beschleunigt sich der technologische Fortschritt weiter, und die Kunden sind zunehmend mit technologiegesteuerten Erlebnissen vertraut und fordern diese auch ein. Insbesondere die generative KI wird eine gr\u00f6\u00dfere Rolle spielen, stellt der Bericht fest, indem sie die Produktivit\u00e4t um 3 bis 5% steigert und eine Senkung der Betriebsausgaben um 200 bis 300 Mrd. USD erm\u00f6glicht. Drittens erweitern und vertiefen die Regierungen die aufsichtsrechtliche Pr\u00fcfung von nicht-traditionellen Finanzinstituten und -intermedi\u00e4ren, da das makro\u00f6konomische System unter Druck ger\u00e4t und neue Technologien, Akteure und Risiken auftauchen. Viertens verlagert sich das systemische Risiko, da die zunehmenden geopolitischen Spannungen die Volatilit\u00e4t erh\u00f6hen und zu Einschr\u00e4nkungen des Handels und der Investitionen in die Realwirtschaft f\u00fchren.<\/span><\/p>

F\u00fcnf Priorit\u00e4ten f\u00fcr die Zukunft<\/b><\/h4>

Der Global Annual Banking Review 2023 von McKinsey schl\u00e4gt f\u00fcnf Priorit\u00e4ten f\u00fcr Finanzinstitute vor, die sich neu erfinden und zukunftssicher machen wollen.\u00a0<\/span><\/p>

  1. Nutzen Sie Technologie und KI, um Produktivit\u00e4t, Talentmanagement und die Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen zu verbessern. Dazu geh\u00f6rt auch die Anwendung von KI und fortschrittlicher Analytik zur Bereitstellung von Prozessautomatisierung, Plattformen und \u00d6kosystemen. Die Entwicklung und der Einsatz innovativer Technologien werden zunehmend zu einem entscheidenden Unterscheidungsmerkmal f\u00fcr Banken.<\/span><\/li>
  2. Flexibilisierung (und sogar Entflechtung) der Bilanz. Die Flexibilisierung beinhaltet die aktive Nutzung von Syndizierungen, Originate-to-Distribute-Modellen, Bilanzen von Drittanbietern (z. B. als Teil von Banking-as-a-Service-Anwendungen) und eine erneute Konzentration auf Einlagen.\u00a0<\/span><\/li>
  3. Skalierung oder Ausstieg aus dem Transaktionsgesch\u00e4ft. Die Gr\u00f6\u00dfe eines Marktes oder eines Produktes ist ein Schl\u00fcssel zum Erfolg, kann aber viele Facetten haben. Institutionen k\u00f6nnen eine Nische finden, in der sie sich vertiefen, oder sie k\u00f6nnen versuchen, einen ganzen Markt abzudecken.\u00a0<\/span><\/li>
  4. Ausbau des Vertriebs, um direkt und indirekt an Kunden zu verkaufen und sie zu beraten, u. a. durch eingebettete Finanzprodukte und Marktpl\u00e4tze sowie durch digitale und KI-gest\u00fctzte Beratungsangebote.<\/span><\/li>
  5. Anpassung an sich ver\u00e4ndernde Risiken.\u00a0<\/b>Finanzinstitute in aller Welt m\u00fcssen das sich st\u00e4ndig ver\u00e4ndernde Risikoumfeld im Auge behalten. Im makro\u00f6konomischen Kontext geh\u00f6ren dazu die Inflation, die unklaren Wachstumsaussichten und potenzielle Kreditherausforderungen in bestimmten Sektoren, wie z. B. das Engagement in Gewerbeimmobilien. Andere Risiken stehen im Zusammenhang mit sich \u00e4ndernden regulatorischen Anforderungen, Cyber- und Betrugsrisiken sowie der Integration von fortschrittlicher Analytik und KI in das Bankensystem.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Die letzten 18 Monate waren f\u00fcr das globale Bankwesen insgesamt die beste Zeit seit mindestens 2007, da steigende Zinss\u00e4tze die Gewinne in einem komfortableren Kreditumfeld in die H\u00f6he getrieben haben.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":25731,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,488,73],"tags":[748],"class_list":["post-25730","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-banking","category-explore-by-topic","tag-mckinseys-global-annual-banking-review"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25730","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=25730"}],"version-history":[{"count":21,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25730\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":25798,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25730\/revisions\/25798"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/25731"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=25730"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=25730"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=25730"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}