{"id":23645,"date":"2023-11-01T10:00:52","date_gmt":"2023-11-01T09:00:52","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=23645"},"modified":"2024-01-19T11:42:59","modified_gmt":"2024-01-19T10:42:59","slug":"altoo-wealth-platform-als-sichere-verwaltung-des-vermogensnachlasses","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/altoo-wealth-platform-as-a-secure-management-of-wealth-legacy\/","title":{"rendered":"Altoo Wealth Platform als sichere Verwaltung des Verm\u00f6gensnachlasses"},"content":{"rendered":"
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\"Treffen
Cosimo Violati<\/figcaption><\/figure>

Von Cosimo Violati<\/em><\/a>
Gesch\u00e4ftsentwickler, Altoo AG<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Transparenz ist eine anspruchsvolle Haltung, die bei der Organisation und \u00dcberwachung von Familienverm\u00f6gen notwendig ist. Was aber tun, wenn Anlagedaten in Verm\u00f6gensberichten nicht verf\u00fcgbar oder darstellbar sind? Unsere Verm\u00f6gensaggregationsplattform Altoo gibt eine klare Antwort.<\/span><\/p>

Bei der Entwicklung unserer digitalen Plattform war die Unterst\u00fctzung der wirtschaftlichen Eigent\u00fcmer eine zentrale Frage f\u00fcr uns. Die Auftraggeber, die Investitionsentscheidungen treffen und ein Verm\u00f6gensverm\u00e4chtnis schaffen, sind die wesentlichen Themen des gesamten Prozesses.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Warum sollten Sie sich f\u00fcr Altoo Platform entscheiden?<\/strong><\/h4>

Durch den Einsatz einer Reihe von technologischen Tools verbessert unsere digitale Plattform die Entscheidungsfindung, indem sie einen intuitiven digitalen \u00dcberblick \u00fcber das eigene Verm\u00f6gen bietet. Nehmen wir ein Beispiel. Unser durchschnittlicher Kunde verf\u00fcgt \u00fcber 100 Millionen CHF; die Spanne reicht von 20 Millionen bis zu mehr als 1 Milliarde CHF. Er oder sie m\u00f6chte mit einem Mausklick einen vollst\u00e4ndigen \u00dcberblick \u00fcber die Entwicklung seines oder ihres Verm\u00f6gensportfolios erhalten. Auf Altoo kann er alle seine Fondspositionen und Depotstellen einsehen und die Kosten mit der Rendite des jeweiligen Fonds vergleichen. Wie stark ist er oder sie bei bestimmten Banken engagiert, und welche Verm\u00f6genswerte besitzt er oder sie innerhalb dieser Banken? Handelt es sich dabei um eine Menge Bargeld, Wertpapiere usw.?<\/p>

W\u00fcrde der Kunde ein Mehrfamilienhaus nutzen, m\u00fcsste er auf die \u00dcbermittlung dieser Informationen warten. Das erm\u00f6glicht keine schnelle Entscheidungsfindung. Im Gegensatz dazu bietet unsere Altoo-Plattform einen guten Kompromiss, ein personalisiertes System, das ein klares Bild des eigenen Verm\u00f6gens vermittelt. So k\u00f6nnen UHNW-Personen und kleine Family Offices ein einzigartiges digitales Abenteuer in der Verm\u00f6gensverwaltung erleben.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Was sind die Plattformfunktionen?<\/strong><\/h4>

Alles, von der realisierten und nicht realisierten Gewinn- und Verlustrechnung bis hin zu Ertr\u00e4gen, Ausgaben und Zufl\u00fcssen, wird dem Nutzer \u00fcber ein personalisiertes Dashboard pr\u00e4sentiert. Die Nutzer k\u00f6nnen ihre eigenen Berichte erstellen, indem sie Investitionen in Scheiben schneiden und zerlegen, um zum Beispiel das Engagement in Technologieaktien innerhalb eines breiteren Aktienportfolios zu bestimmen. Au\u00dferdem k\u00f6nnen sie sich die Bankkosten ansehen. Wie hoch sind die Kosten im Laufe des Jahres im Vergleich zu anderen Bankbeziehungen, die von der Familie genutzt werden? Die Plattform bietet verschiedene Blickwinkel. Dar\u00fcber hinaus wurde die Plattform vor kurzem um das neue Private-Equity-Modul erweitert, mit dem die Kunden Fonds-IRRs, Fondsaussch\u00fcttungen, J-Kurven, Exits usw. einsehen k\u00f6nnen.<\/p>

Da das Liquidit\u00e4tsmanagement von entscheidender Bedeutung ist, wurde eine Funktion f\u00fcr k\u00fcnftige Liquidit\u00e4ts-Cashflow-Berichte hinzugef\u00fcgt. Er oder sie kann der Plattform beliebige Anlagen hinzuf\u00fcgen, um die Liquidit\u00e4t im Laufe der Zeit zu \u00fcberwachen. Dies ist n\u00fctzlich f\u00fcr die \u00dcberwachung von Kapitalabrufen; auch Kunst, Autos, Sammlerst\u00fccke oder andere Arten von Verm\u00f6genswerten sind abgedeckt.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Was kann der Benutzer sofort sehen?<\/strong><\/h4>

Unser Ziel war es von Anfang an, unseren Kunden bei der Verwaltung ihres Lebensstils und ihrer Investitionen zu helfen, indem sie stets einen klaren \u00dcberblick \u00fcber ihr Verm\u00f6gen haben. Altoo-Nutzer k\u00f6nnen Transaktionskostenanalysen f\u00fcr ihre Portfolios durchf\u00fchren, um die Auswirkungen von Transaktionsgeb\u00fchren besser zu verstehen. Dabei werden alle Kosten ber\u00fccksichtigt, um ein genaueres Bild der Performance zu erhalten. Auch wenn die Geb\u00fchren nur einen geringen Prozentsatz der Gesamtinvestition ausmachen, so fallen sie doch im Laufe der Zeit an und schm\u00e4lern die Performance-Margen.<\/p>

Die schnellere Entscheidungsfindung wird durch eine sofortige visuelle Anzeige auf den Plattformelementen erm\u00f6glicht. So zeigt beispielsweise ein Immobilienindikator an, wie hoch die \u00dcber- oder Unterallokation im Vergleich zu einer vorgegebenen Zielallokation ist. So l\u00e4sst sich das Engagement in den einzelnen Anlageklassen im Laufe der Zeit leicht verfolgen und \u00fcberwachen. Bei \u00dcber- oder Unterschreitung der Zielvorgabe wird der Nutzer \u00fcber die Altoo-Mobil-App auf seinem Telefon benachrichtigt und zum Handeln aufgefordert. Auf Wunsch k\u00f6nnen die Anlageregeln f\u00fcr den Erhalt von Benachrichtigungen festgelegt werden, z. B. wenn der Nutzer benachrichtigt werden m\u00f6chte, wenn ein bestimmter Betrag von einem Anlagekonto abgezogen wurde.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Wie hoch sind die Kosten?<\/strong><\/h4>

Wann immer er oder sie Aktien, Anleihen, Fondspositionen, Immobilien usw. kauft oder verkauft, werden alle Daten in der privaten Cloud-Umgebung der Plattform gespeichert. Die Nutzer k\u00f6nnen auf einfache Weise die historische Performance \u00fcberpr\u00fcfen und ein digitales Verm\u00f6genserbe f\u00fcr die Familie erstellen, das alle Elemente des Anlageportfolios umfasst. Die Tools f\u00fcr die Zusammenarbeit erm\u00f6glichen es, Dritten, die mit der Familie zusammenarbeiten, Zugriffsrechte zu erteilen. Anw\u00e4lte und andere externe Berater k\u00f6nnen so den funktionalen Betrieb durch die Einbindung eines internen Kommunikationstools unterst\u00fctzen. Dies hilft, die Abh\u00e4ngigkeit von \u00f6ffentlichen E-Mail-Servern und anderen offenen Kommunikationskan\u00e4len zu vermeiden, bei denen der Datenschutz schwer zu kontrollieren ist.<\/p>

Unter Kostengesichtspunkten ber\u00fccksichtigt Altoo nicht die Gr\u00f6\u00dfe des Kunden in Bezug auf sein Nettoverm\u00f6gen. Der entscheidende Faktor ist die Anzahl der Bankbeziehungen. Die Software ist mit einer j\u00e4hrlichen Lizenzgeb\u00fchr verbunden, die je nach den gew\u00e4hlten Modulen variieren kann. Wenn er oder sie Bankbeziehungen unterh\u00e4lt, f\u00e4llt eine zus\u00e4tzliche Jahresgeb\u00fchr an. Ihr Umfang wird durch Faktoren wie die Transaktionsh\u00e4ufigkeit und die Komplexit\u00e4t der Verm\u00f6genswerte des Kunden bestimmt, z. B. Standard-Geldkonten, Aktien und Derivate.<\/p>

Bei Altoo wissen wir, wie wichtig Sicherheit ist. Wir halten die h\u00f6chsten Datensicherheitsstandards ein. Wir nutzen unseren eigenen Raum in einem sicheren Rechenzentrum in der Schweiz, und die Plattform wird in einer eigenen privaten Cloud betrieben. Wir verwenden auch unsere eigenen Verschl\u00fcsselungsmodule und warten alles selbst. Wir lagern nichts aus. Von der Kundenbetreuung bis zur Entwicklung wird alles im Haus gemacht. Die Altoo-Verm\u00f6gensplattform bietet somit einen schnellen und sicheren Zugang zu den Daten und stellt eine einzigartige M\u00f6glichkeit f\u00fcr kleine Family Offices dar, ihr Verm\u00f6gen zu verwalten.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Transparenz ist eine anspruchsvolle Haltung, die bei der Organisation und \u00dcberwachung von Familienverm\u00f6gen notwendig ist. Was aber tun, wenn Anlagedaten in Verm\u00f6gensberichten nicht verf\u00fcgbar oder darstellbar sind? Unsere Verm\u00f6gensaggregationsplattform Altoo gibt eine klare Antwort.<\/p>","protected":false},"author":12,"featured_media":25210,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"yes","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[657,184],"tags":[702],"class_list":["post-23645","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-expert-voices","category-all-insights","tag-cosimo-violati"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23645","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=23645"}],"version-history":[{"count":63,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23645\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":26178,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/23645\/revisions\/26178"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/25210"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=23645"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=23645"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=23645"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}