{"id":20395,"date":"2023-09-11T10:00:27","date_gmt":"2023-09-11T08:00:27","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=20395"},"modified":"2023-09-10T10:28:32","modified_gmt":"2023-09-10T08:28:32","slug":"vermogensverwaltungstrends-was-jeder-wissen-muss-2023","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/wealth-management-trends-what-everyone-needs-to-know-in-2023\/","title":{"rendered":"Trends im Wealth Management: Was jeder im Jahr 2023 wissen muss"},"content":{"rendered":"
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Verm\u00f6gende Privatpersonen, die ihr Verm\u00f6gen nicht nur sch\u00fctzen, sondern auch ausbauen wollen, sollten sich mit den sich ver\u00e4ndernden - manche w\u00fcrden sagen \"disruptiven\" - Trends in der Verm\u00f6gensverwaltung vertraut machen\u00a0<\/span>eine Priorit\u00e4t.<\/span><\/p>

Da die Schlagzeilen immer wieder auf finanzielle Instabilit\u00e4t hinweisen, wie z. B. der Verlust von 11,3 Billionen USD an privatem Gesamtnettoverm\u00f6gen im Jahr 2022 oder die Auswirkungen steigender Zinss\u00e4tze auf die Verm\u00f6genswerte, reichen die Techniken, die in der Vergangenheit zuverl\u00e4ssige Renditen geliefert haben, m\u00f6glicherweise nicht mehr aus. UHNWI und HNWI m\u00fcssen ihre Verm\u00f6gensverwaltungsstrategien im Lichte der aktuellen Entwicklungen neu bewerten, wenn sie der Zeit voraus sein wollen.<\/span><\/p>

Um den Lesern einzigartige Einblicke und hilfreiche Empfehlungen zu geben, werden in diesem Artikel die j\u00fcngsten Ver\u00e4nderungen in der Verm\u00f6gensverwaltung, den Anlagetechniken und der regionalen Finanzgesetzgebung untersucht. Dies kann es Ihnen erleichtern, auf Ver\u00e4nderungen in der Wirtschaft zu reagieren und sich bietende Chancen zu nutzen.<\/span><\/p>

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Vier Trends im Wealth Management, die Sie 2023 kennen sollten<\/h4>

01 Verst\u00e4rkte Nutzung der Digitaltechnik<\/h5>

Finanzinstitute und die Verm\u00f6gensverwaltung, eine Branche, die sich traditionell auf menschliche F\u00e4higkeiten verlassen hat, erleben im Zeitalter der Digitalisierung einen enormen Wandel. Auch wenn bew\u00e4hrte Ans\u00e4tze f\u00fcr das Portfoliomanagement und die Finanzplanung sicherlich ihren Wert haben, hat das Aufkommen digitaler Plattformen, KI und Datenanalyse das Potenzial f\u00fcr noch bessere Ergebnisse enorm erweitert.\u00a0<\/span><\/p>

Dar\u00fcber hinaus prognostiziert Statista, dass das weltweite Fintech-Gesch\u00e4ft bis 2026 einen Wert von $324 Milliarden haben wird.<\/strong> Die Finanzbranche als Ganzes steht vor einem Wandel hin zu einer st\u00e4rkeren digitalen Ausrichtung. Laut einer in Science Direct ver\u00f6ffentlichten Studie sind die meisten Finanzmanager der Meinung, dass die Digitalisierung ihnen geholfen hat, die Interaktion mit ihren Kunden und die Diversifizierung ihres Portfolios zu verbessern.<\/span><\/p>

02 Die Bedeutung von Analytik und k\u00fcnstlicher Intelligenz<\/h5>

Der Einsatz von KI und Datenanalytik im Bereich der Verm\u00f6gensverwaltung ist eine der auff\u00e4lligsten Entwicklungen in der Branche. Diese Innovationen erleichtern nicht nur die t\u00e4gliche Arbeit, sondern haben auch tiefgreifende Auswirkungen auf die Prognosemodellierung und Risikobewertung. So k\u00f6nnen Systeme der k\u00fcnstlichen Intelligenz jetzt jahrelange Marktdaten in Sekundenschnelle untersuchen und so Erkenntnisse gewinnen, deren \u00dcberpr\u00fcfung fr\u00fcher Wochen gedauert h\u00e4tte.<\/strong> Waren fr\u00fcher statische Erhebungen und subjektive menschliche Bewertungen ausschlaggebend, k\u00f6nnen Risikoprofile nun mit Hilfe von Echtzeit-Datenanalysen dynamisch aktualisiert werden.<\/span><\/p>

03 Ma\u00dfgeschneiderte Finanzplanung<\/h5>

Menschen mit finanziellen Mitteln w\u00fcnschen sich h\u00e4ufig zus\u00e4tzliche Informationen, einen Kontext und eine starke Betonung der pers\u00f6nlichen Erfahrungen. Die Individualisierung ist nicht mehr nur eine M\u00f6glichkeit, sich auf dem Markt abzuheben. Sie ist ein Muss f\u00fcr jedes Verm\u00f6gensverwaltungsunternehmen, das auf dem Markt bestehen will.<\/span><\/p>

Dies wird auch durch mehrere Statistiken belegt. Laut einer Untersuchung von Kiplinger's, eine deutliche Mehrheit der Personen, die Finanzmanager in Anspruch nehmen, erwartet eine pers\u00f6nliche Beratung.<\/strong> Aus einer Analyse von Bloomberg Businessweek geht hervor, dass Unternehmen mit personalisierten Angeboten haben in der Regel eine h\u00f6here Kundenbindungsrate von etwa 30%<\/strong> im Vergleich zu Unternehmen mit eher generischen Angeboten.<\/span><\/p>

04 Big Data und Machine Learning an vorderster Front<\/h5>

Die Breite und Tiefe der Personalisierung hat sich durch Big Data und maschinelles Lernen dramatisch ver\u00e4ndert. Algorithmen des maschinellen Lernens, die mit riesigen Datenmengen gef\u00fcttert werden, k\u00f6nnen Faktoren wie Marktbewegungen, geopolitische Bedrohungen und das individuelle Finanzverhalten untersuchen und so die Entwicklung hochgradig personalisierter Finanzpl\u00e4ne erm\u00f6glichen. Diese Methode umfasst auch die Beratung f\u00fcr gemeinn\u00fctzige Zwecke, Strategien zur Steuerminimierung und die Planung von Lebensphasen.\u00a0<\/span><\/p>

Eine aktuelle Analyse von Grand View Research prognostiziert, dass die weltweite Machine-Learning-Branche bis 2030 auf $419,94 Milliarden anwachsen wird, was einer durchschnittlichen j\u00e4hrlichen Wachstumsrate (CAGR) von 34,8% zwischen 2023 und 2030 entspricht. Der steigende Bedarf an KI-L\u00f6sungen in verschiedenen Sektoren, einschlie\u00dflich der Verm\u00f6gensverwaltung, ist der Hauptfaktor, der diese Expansion vorantreibt. Laut MarketWatch ist die Kundenzufriedenheit bei Unternehmen, die maschinelles Lernen f\u00fcr ma\u00dfgeschneiderte Initiativen nutzen, um 40% gestiegen.<\/span><\/p>

05 Einhaltung mit neuen Vorschriften<\/h5>

In der heutigen vernetzten globalen Wirtschaft ist die Komplexit\u00e4t der Vorschriften so hoch wie nie zuvor, insbesondere bei grenz\u00fcberschreitenden Transaktionen. KPMG stellte fest, dass die Finanzdienstleistungsbranche hat einen Anstieg der Regulierungskosten um 19% zu verzeichnen.<\/strong> Davon sind nicht nur die Unternehmen betroffen, sondern auch die Verbraucher, die in ihrer F\u00e4higkeit, Geld zu sparen und ihr Verm\u00f6gen zu erhalten, beeintr\u00e4chtigt werden. Dies hat die Bedeutung der Regulierungsunternehmen erh\u00f6ht, insbesondere in den ersten Phasen der Gesetzes\u00e4nderungen.\u00a0<\/span><\/p>

Regulierungsunternehmen oder RegTech beziehen sich auf den Einsatz von Technologie zur Erleichterung der Einhaltung von Vorschriften und des Risikomanagements in Organisationen. Sie zeichnen sich in Situationen aus, in denen es h\u00e4ufige und komplizierte Gesetzes\u00e4nderungen gibt. RegTech kann beispielsweise den Prozess der Datenerfassung und -meldung im Einklang mit der Allgemeinen Datenschutzverordnung (GDPR) der Europ\u00e4ischen Union rationalisieren und standardisieren.<\/span><\/p>

Es wird davon ausgegangen, dass die Regulierungstechnologie eine immer wichtigere Rolle beim Compliance-Management spielen wird. Statista prognostiziert, dass die weltweite Regulierungsbranche bis 2023 auf $12,3 Milliarden anwachsen wird.\u00a0<\/span><\/p>

06 Bedeutende Fortschritte bei amerikanischen und europ\u00e4ischen Vorschriften<\/h5>

Die Regulierung des besten Interesses durch die Securities and Exchange Commission (SEC) hat die Art und Weise, wie Finanzberater und Makler in den Vereinigten Staaten mit Privatkunden interagieren, tiefgreifend beeinflusst, indem sie den Schwerpunkt auf das legt, was im besten Interesse des Kunden liegt. In der Zwischenzeit hat die MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) in der Europ\u00e4ischen Union die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an Finanzinstitute, insbesondere an solche, die im internationalen Handel t\u00e4tig sind, deutlich erh\u00f6ht.<\/span><\/p>

Um im heutigen regulatorischen Klima erfolgreich zu sein, sollte man mit den neuesten Vorschriften vertraut und mit den entsprechenden technologischen Werkzeugen ausgestattet sein. Die Financial Times berichtet beispielsweise, dass der Einsatz von KI f\u00fcr die Einhaltung von Vorschriften die Kosten um bis zur H\u00e4lfte senken kann. UHNWI und HNWI k\u00f6nnen ihr Verm\u00f6gen im gegenw\u00e4rtigen regulatorischen Umfeld jedoch nur mit einer Kombination aus rechtlicher Kompetenz und technischen Hilfsmitteln effektiv verwalten.<\/span><\/p>

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Chancen auf den weltweiten M\u00e4rkten f\u00fcr sehr verm\u00f6gende und sehr verm\u00f6gende Kunden<\/h4>

In dem sich wandelnden globalen Finanzumfeld von heute ist es f\u00fcr verm\u00f6gende Privatpersonen von entscheidender Bedeutung, die wachsenden M\u00e4rkte und das Investitionspotenzial zu verstehen. Zu den Branchen mit dem gr\u00f6\u00dften Interesse an der Expansion in neue M\u00e4rkte geh\u00f6ren Technologie, gr\u00fcne Energie und Biotechnologie (Quelle: Wall Street Journal). Doch keine dieser M\u00f6glichkeiten ist einzigartig. Geopolitische Gr\u00fcnde wie der Brexit und der florierende asiatische Markt ver\u00e4ndern die Welt der Investitionen.<\/span><\/p>

Angesichts des aktuellen Finanzierungsumfelds haben Stage-Firmen und Fintech-Unternehmen im Vereinigten K\u00f6nigreich ihre Strategien, Produkte und Dienstleistungen \u00fcberarbeitet. Der sich abzeichnende Trend besteht darin, dass Anleger zunehmend im Ausland nach st\u00e4rkeren Renditen und einer gr\u00f6\u00dferen Portfoliodiversit\u00e4t suchen, so ein neuer GEM-Bericht. Diese Ver\u00e4nderung k\u00f6nnte eine Neugewichtung der Portfolios von sehr verm\u00f6genden und verm\u00f6genden Personen erforderlich machen, um Investitionen in Schwellenl\u00e4nder oder andere Sektoren mit h\u00f6heren Renditen einzubeziehen.<\/span><\/p>

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Was muss man \u00fcber Investitionen im Vereinigten K\u00f6nigreich nach dem Brexit wissen?<\/h5>

Der Brexit ist ein regionales Thema, das Investitionen beeinflusst und sowohl neue Chancen als auch Sorgen mit sich bringt. Nach Recherchen von Bloomberg Businessweek positioniert sich London nach dem Brexit als weltweites Zentrum f\u00fcr Finanztechnologie und umweltbewusstes Banking. <\/span><\/p>

London ist gut positioniert, um im Bereich der Finanztechnologie weltweit f\u00fchrend zu werden, indem es die etablierten St\u00e4rken der Stadt in den Bereichen Finanzen und Innovation nutzt. Die englische Hauptstadt hat sich einen Namen als Markt f\u00fcr gr\u00fcne Anleihen und andere umweltfreundliche Finanzprodukte gemacht, da sie den Schwerpunkt auf nachhaltige Investitionen legt.<\/span><\/p>

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Welche Faktoren tragen zur Dynamik der Volkswirtschaften Chinas und Indiens bei?<\/h5>

Die Bedeutung des asiatisch-pazifischen Marktes, insbesondere in China und Indien, kann nicht hoch genug eingesch\u00e4tzt werden. Nach Sch\u00e4tzungen von Knoema wird f\u00fcr diese M\u00e4rkte ein j\u00e4hrliches Wachstum zwischen 6% und 7% erwartet. <\/span>
<\/span>Beide L\u00e4nder arbeiten daran, ihren Status als wichtige weltweite Akteure im Bereich der technischen Innovation, des Internethandels und der industriellen Produktion zu st\u00e4rken. Angesichts geopolitischer Gefahren und eines dynamischen Regulierungsrahmens raten Experten den Anlegern, das enorme Potenzial des Marktes sorgf\u00e4ltig zu pr\u00fcfen.<\/span><\/p>

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Einblicke in das \u00f6stliche und s\u00fcdliche Afrika<\/h5>

Weitere geografische Ver\u00e4nderungen, die das Interesse vieler wecken, sind die politische Stabilit\u00e4t im Nahen Osten und das Aufkommen der afrikanischen Technologiebranche. Verm\u00f6gensverwaltungsunternehmen untersuchen diese Sektoren intensiv, sowohl im Hinblick auf ihre Finanzanlagen als auch auf k\u00fcnftige Wachstumsm\u00f6glichkeiten. <\/span>
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Einige L\u00e4nder des Nahen Ostens, wie die Vereinigten Arabischen Emirate und Katar, bieten politische Stabilit\u00e4t und werden so zu Investitionszentren. Auch die afrikanische Technologiebranche boomt, wobei in Nigeria und Kenia besonders viele Investitionen get\u00e4tigt werden. Rohstoffinvestoren k\u00f6nnen von den reichhaltigen nat\u00fcrlichen Ressourcen Afrikas, wie \u00d6l und Mineralien, profitieren.<\/span>
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Angesichts der einzigartigen Merkmale jeder Region ist es f\u00fcr UHNWIs und HNWIs hilfreich, \u00fcber globale Trends informiert zu bleiben, um ihre Portfolios effektiv zu verwalten.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

F\u00fcr sehr verm\u00f6gende und verm\u00f6gende Privatpersonen ist es wichtiger denn je, die Feinheiten der Verm\u00f6gensverwaltung im heutigen volatilen Wirtschaftsklima zu beherrschen. Laut dem Global Wealth Report 2023 ist die Notwendigkeit, sich anzupassen und zu innovieren, noch dringender geworden, da die Haushalte weltweit zum ersten Mal seit der Krise von 2008 einen R\u00fcckgang des Verm\u00f6gens und der finanziellen Verm\u00f6genswerte verzeichnen.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":20401,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[184,544,86,88,39],"tags":[201],"class_list":["post-20395","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-all-insights","category-artificial-intelligence","category-explore-by-entity","category-private-wealth-owners","category-technology","tag-wealth-management-trends"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/20395","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=20395"}],"version-history":[{"count":35,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/20395\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":27692,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/20395\/revisions\/27692"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/20401"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=20395"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=20395"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=20395"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}