{"id":16223,"date":"2023-07-26T10:00:11","date_gmt":"2023-07-26T08:00:11","guid":{"rendered":"https:\/\/altoo.io\/?p=16223"},"modified":"2023-07-26T10:13:21","modified_gmt":"2023-07-26T08:13:21","slug":"fintech-in-afrika","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/fintech-in-africa\/","title":{"rendered":"Fintech in Afrika"},"content":{"rendered":"
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Neue Spieler sind im Anmarsch<\/b><\/h4>

Die Afrikaner bewegen sich in der \"Wertsch\u00f6pfungskette der Finanzdienstleistungen\" aufgrund von Innovationen nach oben. Kunden in Subsahara-Afrika k\u00f6nnen nun mobile Zahlungen nutzen, um Zugang zu Mobile Banking und anderen Dienstleistungen wie der Einrichtung von Sparkonten, der Aufnahme von Krediten, dem Abschluss von Versicherungen und der Investition in Aktien oder Staatsanleihen zu erhalten. Sogar Strom k\u00f6nnen sie zuerst nutzen und erst danach bezahlen. Der zweitgr\u00f6\u00dfte Kontinent der Welt ist bereits am weitesten fortgeschritten, was mobile Geldtransferdienste angeht.<\/span><\/p>

Ghanas MoMo und Kenias Safaricom mit Mpesa sind wichtige Teilnehmer dieser Finanzrevolution, aber auch Bizao, das 2009 gegr\u00fcndet wurde und bereits \u00fcber 30 Vereinbarungen mit Telekommunikationsunternehmen, Banken und Mobilfunkbetreibern in ganz Afrika geschlossen hat.<\/span><\/p>

\"Mobiles\" Geld kann Afrika bei der Entwicklung helfen<\/b>
<\/b><\/h4>

Fintech-Innovationen nehmen zu, vor allem in lokalen Zentren wie Nigeria, Kenia und S\u00fcdafrika. Neue Technologien werden auf dem gesamten Kontinent eingef\u00fchrt, und sie haben das Potenzial, Afrika erheblich zu helfen. Ausl\u00e4ndische Investoren haben ihre Unterst\u00fctzung f\u00fcr afrikanische Fintech-Startups verst\u00e4rkt, da diese Unternehmen L\u00f6sungen entwickeln, die an die Region angepasst sind, um beispielsweise die in einigen Regionen deutlich langsamere Internetverbindung zu ber\u00fccksichtigen. Aufgrund der sinkenden Kosten f\u00fcr Telefone wird die Region voraussichtlich von internetbasierten L\u00f6sungen profitieren.\u00a0<\/span><\/p>

Nach Angaben des IWF ist Afrika s\u00fcdlich der Sahara die einzige Region der Welt, in der fast 10% des BIP auf mobile Geldtransaktionen entfallen. Im Vergleich dazu betr\u00e4gt das BIP in anderen Regionen weniger als 2%, w\u00e4hrend das BIP in Asien nur 7% betr\u00e4gt. Laut Mckinsey k\u00f6nnten sich die afrikanischen Fintech-Ums\u00e4tze bis 2025 mehr als vervierfachen, und Brookings-Forschungen deuten darauf hin, dass mobile Gelddienste angesichts der geringen Verbreitung von Mobilfunk- und Internetnetzen in der Region, insbesondere im l\u00e4ndlichen Afrika, noch viel Raum f\u00fcr Wachstum haben. Der Erfolg von Afrikas am schnellsten wachsender Branche, der Fintech-Branche, wird von einer Reihe von Faktoren angetrieben, darunter eine zunehmend urbanisierte, junge und schnell wachsende Bev\u00f6lkerung sowie Frauen, die das Spiel ver\u00e4ndern. Nehmen wir zum Beispiel die Frauen. Da sie keinen Zugang zu herk\u00f6mmlichen Bankkonten und m\u00e4nnerdominierten Netzwerken haben, sind sie h\u00e4ufig auf informelle M\u00e4rkte verwiesen und profitieren von dezentralen Finanzangeboten.<\/span><\/p>

Obwohl das dezentrale Finanzwesen noch in den Kinderschuhen steckt, hat es das Potenzial, ein neues Gesch\u00e4ft innerhalb des lokalen Finanz\u00f6kosystems zu schaffen. Es gibt erste Anzeichen f\u00fcr Kooperationen der neuen Generation, wie z. B. Vermittlungsvereinbarungen, bei denen Plattformnutzer Waren in den Bereichen Versicherungen, digitale Geldb\u00f6rsen, Sparen oder Kredite erhalten.<\/span><\/p>

\"\"<\/span><\/p>

Hohe Transaktionsvolumina bei Kryptow\u00e4hrungen<\/b><\/h4>

Dar\u00fcber hinaus ist die Nutzung dezentraler Finanzierungen auf dem Bitcoin-Markt von entscheidender Bedeutung. Nach Bitcoin ist Ethereum die am zweith\u00e4ufigsten gehandelte Kryptow\u00e4hrung in Afrika, w\u00e4hrend Stablecoins wie USDT und USDC infolge der Inflation und des internationalen Handels einen erheblichen Anstieg des Handels verzeichnen. Dar\u00fcber hinaus wurde lokalen Medienquellen zufolge allein in Afrika im Jahr 2021 ein Anstieg des Kryptowertes um 1.200 Prozent verzeichnet. Laut Chainalysis Insights weist Afrika das h\u00f6chste Transaktionsvolumen von Peer-to-Peer (p2p)-Zahlungsnetzwerken in allen geografischen Regionen auf. In den letzten sechs Monaten haben etwa 70 Millionen Nigerianer Kryptow\u00e4hrungen getauscht.<\/span><\/p>

Ungleiche Verbreitung von Fintech-L\u00f6sungen auf dem Kontinent<\/b><\/h4>

Die Schwierigkeit des afrikanischen Kontinents ist und bleibt, wie er den Erfolg des mobilen Geldes nutzen kann. Da sich die Bev\u00f6lkerung des Kontinents bis 2050 verdoppeln wird, muss sich das lokale \u00d6kosystem auf andere Fintech-Dienstleistungen verlagern, die digitale Inklusion und Innovation steigern und hochwertiges pers\u00f6nliches Kapital einsetzen.\u00a0<\/span><\/p>

Eine Studie der Weltbank legt nahe, dass Afrika gut positioniert ist, um seine Fintech- und digitalen Probleme anzugehen, wenn die entsprechenden Ma\u00dfnahmen getroffen werden. Allerdings m\u00fcssen die Beh\u00f6rden zun\u00e4chst die Infrastruktur in Ordnung bringen, insbesondere die Energieversorgung und die schlechten Internetverbindungen. In dieser Hinsicht muss der Kontinent ein Gleichgewicht zwischen schneller Innovation und langsamerer Regulierung finden. <\/span><\/p>

Laut McKinsey wird die Entwicklung der Finanzdienstleistungen \"in den 54 L\u00e4ndern Afrikas\" ungleichm\u00e4\u00dfig verlaufen. W\u00e4hrend S\u00fcdafrika \u00fcber das etablierteste Bankensystem auf dem Kontinent verf\u00fcgt und derzeit den gr\u00f6\u00dften Marktanteil h\u00e4lt (etwa 40% an Einnahmen), werden Ghana und das frankophone Westafrika mit 15% bzw. 13% pro Jahr bis 2025 voraussichtlich am schnellsten wachsen. Nigeria und \u00c4gypten werden mit einer j\u00e4hrlichen Wachstumsrate von jeweils 12% im gleichen Zeitraum folgen. Laut diesem globalen Beratungsunternehmen werden sich die Wachstumschancen im Fintech-Bereich \"wahrscheinlich auf 11 Schl\u00fcsselm\u00e4rkte konzentrieren: Kamerun, Elfenbeink\u00fcste, \u00c4gypten, Ghana, Kenia, Marokko, Nigeria, Senegal, S\u00fcdafrika, Tansania und Uganda, die zusammen 70% des afrikanischen BIP und die H\u00e4lfte der Bev\u00f6lkerung ausmachen.\" (Quelle: <\/span>McKinsey, Fintech in Afrika: Das Ende vom Anfang<\/span>)<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

W\u00e4hrend die meisten Afrikaner immer noch Schwierigkeiten haben, traditionelle Bankdienstleistungen in Anspruch zu nehmen, haben dank der praktisch allgegenw\u00e4rtigen Verf\u00fcgbarkeit von Mobiltelefonen inzwischen Millionen von ihnen Zugang zu mobilen Gelddienstleistungen. In der Region gibt es inzwischen mehr Konten f\u00fcr mobiles Geld als Bankkonten, und die verbesserte finanzielle Eingliederung hat erheblichen Teilen der Bev\u00f6lkerung ohne Bankverbindung geholfen. Es gibt neue Unternehmen am Horizont, und Fintech floriert. Hier sind die Details.<\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":16234,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"cybocfi_hide_featured_image":"","two_page_speed":[],"footnotes":""},"categories":[77,184,62,56,55,86,73,66,88,39],"tags":[337,247],"class_list":["post-16223","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-emerging-industries","category-all-insights","category-analysis","category-beyond-markets","category-economic-outlook","category-explore-by-entity","category-explore-by-topic","category-megatrends","category-private-wealth-owners","category-technology","tag-africa","tag-fintech"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16223","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=16223"}],"version-history":[{"count":18,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16223\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":16292,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16223\/revisions\/16292"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/16234"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=16223"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=16223"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/altoo.io\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=16223"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}