{"id":11076,"date":"2023-06-13T19:25:19","date_gmt":"2023-06-13T19:25:19","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.altoo.io\/?p=11076"},"modified":"2024-08-01T14:35:59","modified_gmt":"2024-08-01T12:35:59","slug":"die-altoo-wealth-plattform-vermogensverwaltung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/altoo.io\/de\/the-altoo-wealth-platform-wealth-management\/","title":{"rendered":"In der Presse: Family Capital Magazine interviewt Cosimo Violati, den Leiter der Gesch\u00e4ftsentwicklung von Altoo"},"content":{"rendered":"
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Head of Business Development, Cosimo Violati, sprach mit dem Family Capital Magazin<\/a> \u00fcber die Vorteile der Altoo Wealth Management Plattform f\u00fcr Familienverm\u00f6gen. Sie k\u00f6nnen diesen Artikel unten lesen.\u00a0<\/h3>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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Partner Inhalt: Die Verm\u00f6gensplattform von Altoo bietet ein sicheres Zuhause f\u00fcr Ihren digitalen Verm\u00f6gensnachlass<\/h3>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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Die Altoo-Verm\u00f6gensverwaltungsplattform <\/span>wurde entwickelt, um diese Herausforderung zu meistern und die Entscheidungsfindung zu verbessern, indem es einen intuitiven digitalen \u00dcberblick \u00fcber das eigene Verm\u00f6gen bietet. Durch den Einsatz einer Reihe von Technologie-Tools geht Altoo \u00fcber die blo\u00dfe Aggregation und Berichterstattung von Daten hinaus und bietet stattdessen eine einzigartige digitale Family-Office-Erfahrung f\u00fcr UHNW-Einzelpersonen und kleine Family Offices.<\/span><\/p><\/div>

\"Unsere Plattform befindet sich an der Schnittstelle zwischen vollwertiger Unternehmenssoftware (\"Portfolio-Management-Systeme\") und einsatzbereiten Plug-and-Play-L\u00f6sungen\", so\u00a0Cosimo Violati<\/a>, Head of Business Development bei der 2017 gegr\u00fcndeten Firma mit Sitz in Zug. In der Tat ist die Benutzerfreundlichkeit von zentraler Bedeutung, um die wirtschaftlich Berechtigten - die Auftraggeber, die Investitionsentscheidungen treffen - bei der Schaffung eines Verm\u00f6genserbes zu unterst\u00fctzen.<\/p>

Es spricht nat\u00fcrlich nichts dagegen, ein institutionelles Family Office zu gr\u00fcnden, das mit Personal- und Betriebskosten verbunden und daher teuer ist. Oder aber ein Multi-Family-Office zu nutzen. Das Problem ist also der Zugang zu einem personalisierten System, das einen klaren \u00dcberblick \u00fcber das eigene Verm\u00f6gen bietet.<\/p>

\"Mit Altoo versuchen wir, einen guten Kompromiss zu finden\", erkl\u00e4rt Violati. \"Unser durchschnittlicher Kunde hat ein Verm\u00f6gen von 100 Millionen CHF - die Spanne reicht von 20 Millionen bis zu mehr als 1 Milliarde CHF - und m\u00f6chte mit einem Mausklick einen vollst\u00e4ndigen \u00dcberblick \u00fcber sein Verm\u00f6gensportfolio haben. Auf Altoo k\u00f6nnen Sie alle Ihre Fondspositionen und alle Ihre Depotbanken einsehen und die Ausgaben mit der Rendite des jeweiligen Fonds vergleichen. Wie hoch ist Ihr Engagement bei bestimmten Banken, und welche Verm\u00f6genswerte besitzen Sie innerhalb dieser Banken? Handelt es sich dabei um eine Menge Bargeld, Wertpapiere usw.?<\/p>

\"Wenn sie ein Mehrfamilienb\u00fcro nutzen w\u00fcrden, m\u00fcssten sie auf die \u00dcbermittlung dieser Informationen warten. Das erm\u00f6glicht keine schnelle Entscheidungsfindung, was wir zu \u00e4ndern versuchen.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Ma\u00dfgeschneidert<\/span> Verm\u00f6gensberichte<\/span><\/h3><\/div>

Alles, von der realisierten und nicht realisierten profit & loss, den Ertr\u00e4gen, Ausgaben und Zufl\u00fcssen, wird dem Nutzer \u00fcber ein personalisiertes Dashboard pr\u00e4sentiert. Die Nutzer k\u00f6nnen ihre eigenen Berichte erstellen, indem sie Investitionen in Scheiben schneiden und zerlegen - zum Beispiel, um das Engagement in Technologieaktien innerhalb eines breiteren Aktienportfolios zu bestimmen. Sie k\u00f6nnen sich auch die Bankausgaben ansehen: Wie werden sie im Laufe des Jahres im Vergleich zu anderen von der Familie genutzten Bankbeziehungen belastet?<\/p>

\"Sie k\u00f6nnen Ihr Verm\u00f6gen aus verschiedenen Blickwinkeln betrachten\", erkl\u00e4rt Violati. Er best\u00e4tigt, dass die Plattform vor kurzem um ein neues Private-Equity-Modul erweitert wurde, mit dem die Kunden Fonds-IRRs, Fondsaussch\u00fcttungen, J-Kurven, Exits usw. einsehen k\u00f6nnen.<\/p>

\"Das Liquidit\u00e4tsmanagement ist von entscheidender Bedeutung, daher haben wir auch eine Funktion f\u00fcr k\u00fcnftige Liquidit\u00e4ts-Cashflow-Berichte hinzugef\u00fcgt. Sie k\u00f6nnen der Plattform beliebige Anlagen hinzuf\u00fcgen, um Ihre Liquidit\u00e4t im Laufe der Zeit zu \u00fcberwachen; dies ist zum Beispiel f\u00fcr die \u00dcberwachung von Kapitalabrufen n\u00fctzlich. Wir decken auch Kunst, Autos ... so ziemlich alle Sammlerst\u00fccke oder Arten von Verm\u00f6genswerten ab, die Sie sich vorstellen k\u00f6nnen.<\/p>

\"Das Ziel ist es, den Kunden zu helfen, ihren Lebensstil und ihre Investitionen zu verwalten, indem sie immer einen klaren \u00dcberblick \u00fcber ihr Verm\u00f6gen haben.<\/p>

Die Altoo-Kunden k\u00f6nnen auch Transaktionskostenanalysen f\u00fcr ihre Portfolios durchf\u00fchren, um die Auswirkungen von Transaktionsgeb\u00fchren besser zu verstehen. Dabei werden alle Kosten ber\u00fccksichtigt, um ein genaueres Bild der Performance zu erhalten, wie Violati anmerkt: \"Die Geb\u00fchren m\u00f6gen nur einen kleinen Prozentsatz (der Gesamtinvestition) ausmachen, aber im Laufe der Zeit fallen sie an und schm\u00e4lern die Performance-Margen.\"<\/p>

Ein weiteres wichtiges Dashboard-Element erm\u00f6glicht es den Nutzern, ihr Engagement in den verschiedenen Anlageklassen im Laufe der Zeit zu verfolgen und zu \u00fcberwachen. Ein sofortiger visueller Indikator, der z.B. bei Immobilien zeigt, wie hoch die \u00dcber- oder Unterallokation im Vergleich zu einer vorgegebenen Zielallokation ist, ist eine weitere M\u00f6glichkeit, die Geschwindigkeit der Entscheidungsfindung zu verbessern, was jeder verm\u00f6gende Privatkunde im heutigen unsicheren Wirtschaftsklima begr\u00fc\u00dfen d\u00fcrfte.<\/p>

\"Wenn Sie dieses Ziel unter- oder \u00fcberschreiten, werden Sie auf Ihrem Handy (\u00fcber unsere mobile App) benachrichtigt und erhalten eine Aufforderung zum Handeln. Sie k\u00f6nnen auch Anlageregeln festlegen, um Benachrichtigungen zu erhalten, z. B. wenn Sie benachrichtigt werden m\u00f6chten, wenn ein bestimmter Drawdown auf einem Anlagekonto eingetreten ist\", erkl\u00e4rt Violati.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Ein transparentes Verm\u00f6gensverm\u00e4chtnis<\/h3><\/div>

Wann immer jemand Aktien, Anleihen, Fondsbeteiligungen, Immobilien usw. kauft oder verkauft, werden alle Daten in der privaten Cloud-Umgebung der Plattform gespeichert. Die Nutzer k\u00f6nnen auf einfache Weise die historische Performance \u00fcberpr\u00fcfen und ein digitales Verm\u00f6genserbe f\u00fcr die Familie aufbauen, das alle Elemente des Anlageportfolios umfasst.<\/p>

Eine Reihe von Werkzeugen f\u00fcr die Zusammenarbeit erm\u00f6glicht es, Dritten, die mit der Familie zusammenarbeiten - z. B. Anw\u00e4lten und anderen externen Beratern - Zugriffsrechte zu erteilen, um den funktionalen Betrieb zu unterst\u00fctzen, einschlie\u00dflich eines internen Kommunikationstools. Dies tr\u00e4gt dazu bei, die Abh\u00e4ngigkeit von \u00f6ffentlichen E-Mail-Servern und anderen offenen Kommunikationskan\u00e4len zu vermeiden, bei denen der Datenschutz schwer zu kontrollieren ist.<\/p>

Was die Kosten anbelangt, so ber\u00fccksichtigt Altoo nicht die Gr\u00f6\u00dfe des Kunden in Bezug auf sein Verm\u00f6gen, sondern die Anzahl der Bankbeziehungen, die er unterh\u00e4lt. Die Software ist mit einer j\u00e4hrlichen Lizenzgeb\u00fchr verbunden, die je nach den gew\u00e4hlten Modulen variieren kann.<\/p>

Wenn der Kunde Bankbeziehungen unterh\u00e4lt, f\u00e4llt eine zus\u00e4tzliche Jahresgeb\u00fchr an, deren H\u00f6he von Faktoren wie der Transaktionsh\u00e4ufigkeit und der Komplexit\u00e4t der Verm\u00f6genswerte des Kunden, wie z. B. Standard-Geldkonten, Aktien und Derivate, abh\u00e4ngt. Die h\u00f6heren Kosten sind auf den Umfang der Daten zur\u00fcckzuf\u00fchren, die Altoo abgleichen und bereinigen muss, was Violati als \"Datenhygiene\" bezeichnet.<\/p>

Um die Einhaltung h\u00f6chster Datensicherheitsstandards zu gew\u00e4hrleisten, nutzt Altoo einen eigenen Raum in einem sicheren Rechenzentrum in der Schweiz, und die Plattform wird in einer eigenen Private Cloud betrieben.<\/p>

\"Wir verwenden auch unsere eigenen Verschl\u00fcsselungsmodule und warten alles. Wir lagern nichts aus. Von der Kundenbetreuung bis zur Entwicklung wird alles im Haus gemacht\", schlie\u00dft Violati.<\/p>

Angesichts des wachsenden Bewusstseins f\u00fcr die Bedeutung datengest\u00fctzter Einblicke in das Verm\u00f6gen bieten L\u00f6sungen wie Altoo eine attraktive Alternative f\u00fcr kleine Family Offices, die am Scheideweg der Wahl stehen.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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