Von Philipp Hediger
Leiter Wealth Service, Altoo AG
Die Bedürfnisse der wohlhabenden Kunden haben sich im Laufe der Zeit kaum verändert. Sie suchen immer noch Berater und Anbieter von Vermögensverwaltung, die sie in den kommenden Jahren begleiten und verstehen werden.
Guter Kundenservice muss sich bemühen, einen personalisierten Ansatz anzubieten, die Online-Erfahrung von Vermögensverwaltungsangeboten zu verbessern und qualifizierte Beziehungsmanager beizubehalten.
Die Erwartungen der Kunden haben den Test der Zeit bestanden
Zahlreiche Studien haben die Gründe genannt, warum Kunden ihre Vermögensverwaltungsanbieter verlassen. Die Hauptursachen sind: Unzufriedenheit mit dem Service-Niveau, schlechte Ausführung, die Stärkung der Verbindung mit einem anderen Anbieter, ein Mangel an proaktivem Service und eine Änderung des Beziehungsmanagers. McKinsey schlägt zum Beispiel vor, dass „eine starke und vollständige Hingabe an Kundenservice ein Unternehmen von seinen Konkurrenten abheben und ihm helfen kann, Kunden für eine lange Zeit zu gewinnen und zu behalten.“ McKinseyzum Beispiel, dass "ein starkes und umfassendes Engagement für den Kundendienst ein Unternehmen von seinen Konkurrenten abheben und ihm helfen kann, Kunden zu gewinnen und langfristig zu halten".
Die Tatsache ist, dass sich die Erwartungen der Kunden nicht wirklich geändert haben. Die Fähigkeit, sich auf einen Vermögensverwaltungsanbieter zu verlassen, der neben ihnen geht, auf ihre Bedürfnisse hört, ein echtes Interesse an ihnen als Person hat und ihren Standpunkt versteht, ist für die Mehrheit der Kunden der entscheidende Faktor. Reiche Kunden schätzen einen Vermögensverwaltungsanbieter, der sie effektiv und mit überzeugenden finanziellen Möglichkeiten präsentiert und ihnen qualifizierte, effiziente und professionelle Hilfe bietet.
Der Weg von Altoo: effizient, individuell, agil
Bei Altoo verstehen wir, dass UHNWIs (Ultra-High-Net-Worth-Individuals, d.h. Einzelpersonen mit extrem hohem Nettovermögen), und diejenigen, die ihr Vermögen verwalten, mit einer breiten Palette von Vermögenswerten arbeiten. Um dies zu lösen, bietet unser Kernprodukt – die Altoo Wealth Platform – eine umfassende Datenaggregationslösung, so dass der Kunde von der Anzeige einer einzigen Datenquelle profitieren kann. Das Ergebnis führt zu einer effizienteren und genaueren Verwaltung des Reichtums.
Neben den greifbaren Vorteilen (z.B. Zentralisierung der Gesamtfinanzlage der Familie, Reduzierung von ungenauen manuellen Prozessen und automatisierte Reporting-Fähigkeiten innerhalb eines Familienbüros) erzählen uns unsere Kunden, dass sie die Ruhe schätzen, die sich aus der Zusammenarbeit mit uns ergibt.
Seit der Gründung unseres Schweizer Fintech Altoo Ende 2017 ist unser Ansatz proaktiv und persönlich. Jede Kundenbeziehung hat Zugang zu einem qualifizierten Kundenservice-Team, das dem individuellen oder institutionellen Kunden hilft, unsere technologischen Lösungen optimal zu nutzen. Unsere Serviceteam-Mitglieder sind in der Lage, dem Kunden die effektivste Plattformlösung oder Informationen zu demonstrieren, indem sie jedem Kunden personalisierte Beratung und Unterstützung anbieten.
Darüber hinaus ist Altoo ein kleines, agiles Unternehmen, das von Banken unabhängig ist. Wir sind in der Lage, schnell auf neue Trends und Serviceanfragen unserer Kunden zu reagieren. Auch in internen Prozessen spielen fortschrittliche Analysemethoden und Programmiermethoden eine entscheidende Rolle.
Das Client-Interface bleibt bei uns dank des Service-Teams persönlich. Parallel dazu automatisieren wir ständig Prozeduren, vereinfachen die Operationen und erlauben der Technologie, immer mehr Datenkonsolidierungsaufgaben zu übernehmen. Alles mit dem Ziel, den Kunden die schnelllebigen digitalen Dienste zu liefern, die sie über ihren bevorzugten Online-Kanal jederzeit und überall zugreifen können.
Unsere Sicht ist klar. Es ist unerlässlich, dass Anbieter von Vermögensverwaltungssystemen robuste digitale Systeme einrichten, um die operative Effizienz zu gewährleisten. Bei der Bedienung wohlhabender Kunden ist es jedoch unerlässlich, ein konsistentes und qualitativ hochwertiges Niveau des persönlichen Dienstes aufrechtzuerhalten. Dies ist entscheidend für den Aufbau einer Beziehung, die auf menschlichem Vertrauen beruht, auf dem das gesamte Finanzsystem aufgebaut ist.
