Wohlhabende Klientinen bevorzugen weibliche Berater
Nach Angaben der Boston Consulting Group kontrollierten Frauen im Jahr 2020 32% des weltweiten Vermögens, und ihr Anteil daran wird nach deren Prognosen mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 5,7% auf 97 Billionen USD im Jahr 2024 steigen.
Etwa 25% der ultra-vermögenden Frauen haben ihren Reichtum ausschließlich als Erben erlangt, etwa 45% haben ihr eigenes Vermögen geschaffen, und der Rest hat den UHNW-Status durch eine Kombination aus Erbschaft und Unternehmertum erreicht. Ultra-vermögende Frauen verwenden einen großen Teil ihres Vermögens oft anders als Männer. Sie haben in der Regel ein starkes Interesse an Philanthropie, Sport, Kunst und Bildung.
Auch weibliche Vermögensverwaltungskunden haben eine besondere Affinität zu diesem Thema:
Digitale Ttechnologieninsbesondere als Folge der Covid-19-Krise. Einem UBS-Bericht zufolge schätzen es Frauen besonders, digitale Tools nutzen zu können, um ein effizientes Gleichgewicht zwischen ihrem Privat- und ihrem Berufsleben herzustellen. Darüber hinaus ergab eine Studie von EY, dass wohlhabende Frauen in Zukunft verstärkt digitale Kanäle nutzen wollen und von Fintechs, Robo-Advisors und anderen digitalen Anlagelösungen ebenso begeistert sind wie Männer.
Weibliche Beraterund Vermögensverwaltungsunternehmen, die nur wenige Frauen in ihren Teams haben, sollten diese Vorliebe zur Kenntnis nehmen. Zwar spielen Frauen bei der Vermögensverwaltung eine immer wichtigere Rolle, doch einem Bericht der Carson Group zufolge ist die generelle Unterrepräsentation weiblicher Berater nicht gut für die Vermögensverwaltungsbranche als Ganzes.
Die Ergebnisse unserer Studie "2023 Women in Wealth Management" unterstreichen die entscheidende Rolle, die Finanzberaterinnen in der heutigen Branche spielen. Neben den qualitativen Erkenntnissen unterstreichen die statistischen Daten die Notwendigkeit fortgesetzter Anstrengungen zur Verbesserung der Geschlechtervielfalt, zur Förderung von Sponsoring und zur Schaffung integrativer Kulturen. sagte Julie Ragatz, Vizepräsidentin für NextGen und Beraterentwicklungsprogramme bei der Carson Group.
HENRYs schätzen reibungslose, mühelose digitale Erlebnisse
Gutverdiener, die noch nicht reich sind (HENRYs), verdienen zwischen $250k und $500k pro Jahr. Für viele von ihnen ist es schwierig, Vermögen anzuhäufen, da sie den Großteil ihres Einkommens für Konsumausgaben, Bildungskosten und Wohnkosten statt für Investitionen verwenden. Diejenigen, die Geld für die Zukunft beiseite legen - laut Equifax in der Regel nach der Abzahlung ihrer Studenten- und Autokredite - werden wahrscheinlich in die Riege der vermögenden Privatpersonen (HNWI) aufgenommen.
Die HENRYs gehören zu den bevorzugten Zielgruppen der Luxusvermarkter, und sie verdienen auch Ihre Aufmerksamkeit. Vor allem wohlhabende junge Frauen: EY fand heraus, dass diejenigen, die sich an der HNWI-Schwelle mit einem Haushaltsvermögen von etwa $1,5 Millionen US-Dollar bewegen, am ehesten Ratschläge zur Verwaltung ihres Vermögens einholen. Wenn Sie mit einem HENRY während seiner ersten Schritte zum Aufbau eines bedeutenden Vermögens Vertrauen aufbauen, können Sie einen Kunden fürs Leben gewinnen.
Typische HENRYs haben lange Arbeitszeiten. Viele sind mit sozialen Medien aufgewachsen und schätzen benutzerfreundliche digitale Erfahrungen, die nicht zu viel Aufwand mit sich bringen, wenn es um ihre Finanzen geht. In Anbetracht der Tatsache, dass sich ein erheblicher Teil ihres Finanzlebens um das Ausgeben von Geld dreht, anstatt es zu sparen, ist es bemerkenswert, dass der gleiche Equifax-Bericht herausfand, dass HENRYs es bevorzugen, Rechnungen online und über mobile Geräte zu bezahlen und wiederkehrende Rechnungen automatisch auf Debit- oder Kreditkarten zu buchen.
Um eine enge Beziehung zu den zukünftigen HNWI aufzubauen, sollten Sie ihnen dabei helfen, ihren Lebensstil mit ihrem finanziellen Vermögen in Einklang zu bringen, Schulden abzubauen und Ersparnisse zu erhöhen. Halten Sie Ihre Ratschläge kurz, einfach und datengestützt. Statistisch gesehen sind sie wahrscheinlich mit der Macht von Daten vertraut - die bestbezahlten Berufe in Europa sind in datenintensiven Branchen wie IT und Energie angesiedelt -, aber es fehlt ihnen die Zeit, Berichte zu sichten und sie zu verstehen.
Empfänger von großen Vermögenstransfers suchen nach digital erweiterter, ganzheitlicher Beratung
Im Rahmen des so genannten Großen Vermögenstransfers werden in den nächsten 20 Jahren $84 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten vor allem die Hände der Baby-Boomer verlassen, wobei 85% davon an nach 1965 geborene Empfänger, d. h. die Generation X, die Millennials und die Generation Z, gehen.
Je jünger der Erbe ist, desto eher sucht er oder sie einen neuen Finanzberater. Laut Unblu's 2023 Digital Wealth Management Outlook suchen bemerkenswerte 80% der Millennials eine neue Vermögensberatung, nachdem sie das Geld ihrer Eltern geerbt haben.
Viele Millennials und Gen Z - ähnlich wie ihre HENRY-Kollegen - sind Digital Natives. Da sie mit der Technologie aufgewachsen sind, sind sie mit Online-Banking und Anlageplattformen vertraut und erwarten von ihren Finanzdienstleistern sofortige Selbstbedienungsoptionen, hyper-personalisierte Kommunikation und hervorragende digitale Erlebnisse.
Seit einigen Jahren wird immer deutlicher, dass jüngere Anleger bei ihren Vermögensentscheidungen auch Überlegungen berücksichtigen, die nicht rein finanzieller Natur sind. Bereits 2018 stellte MSCI fest, dass 90% der Millennials ihre Investitionen auf ihre Werte abstimmen wollen, und Morningstar stellte fest, dass viele Gen Xers diese Priorität 2019 teilen.
Dienstleistungsprioritäten für wohlhabende Frauen, HENRYs und Empfänger von großen Vermögenstransfers
Laut einer anderen Studie von EY erwarten die vielversprechendsten Vermögensverwaltungskunden von morgen, dass Sie ihnen diese Leistungen bieten:
01 Personalisierte Dienstleistungen, die auf ihr zunehmend komplexes Finanzleben zugeschnitten sind
Persönliche Betreuung ist wichtig, besonders für Frauen. Simon-Kucher, ein weltweit tätiges Beratungsunternehmen, fand heraus, dass Frauen 30% häufiger als Männer eine persönliche Finanzberatung bevorzugen und 25% häufiger als Männer die Vorteile eines persönlichen Gesprächs erkennen. Außerdem erwarten junge Vermögenseigentümer jeden Geschlechts von Ihnen, dass Sie sich die Zeit nehmen, um ein ganzheitliches Verständnis ihrer Werte zu entwickeln und herauszufinden, wie ihre Finanzen diese am besten widerspiegeln können.
02 Herausragende digitale Erlebnisse
Die Art und Weise, wie Sie personalisierte Beratung anbieten - und wie die Kunden wissen, dass sie personalisiert ist -, wird in hohem Maße den Grad des Vertrauens bestimmen, den Sie aufbauen können. Neuartige hybride Modelle, die die eigenen Vermögensdaten der Kunden nutzen und durch digitale Kollaborationsmöglichkeiten verstärkt werden, werden Ihre Zugänglichkeit, Ihr Engagement und Ihre Glaubwürdigkeit verbessern. Die Empfehlungen des Technologieunternehmens Broadridge für Vermögensverwaltungsfirmen beinhalten die Einbeziehung digitaler Tools in jeden Aspekt ihrer Tätigkeit, insbesondere im Hinblick auf die Ausstattung der Berater mit grundlegenden Analysetools, die Daten aus allen Finanzbeständen der Kunden zusammenführen - und eine angemessene Schulung in deren Nutzung.
Plattformen zur Vermögensverwaltung: Präsentation von Portfolios nach dem Geschmack von morgen
Die Vorliebe für klare, einfache Antworten wird von allen vermögenden und sehr vermögenden Personen geteilt, unabhängig von ihrem Geschlecht oder ihrer Generation. Diese Vorliebe ist jedoch aufgrund des demografischen Wandels ins Rampenlicht gerückt.
Eine Vermögensverwaltungsplattform kann Ihnen helfen, Ihren Kundenstamm von heute und morgen zufrieden zu stellen. Sie kann Daten über den Besitz und die Schulden vermögender Personen sammeln, diese Daten automatisch analysieren und die Ergebnisse in klaren Visualisierungen darstellen, die in wenigen Sekunden erklärt und verstanden werden können. Darüber hinaus ermöglicht es die Gruppierung von Vermögenswerten nach anpassbaren Kriterien, die die persönlichen Überzeugungen jüngerer Anleger widerspiegeln, und kann viele manuelle Aufgaben automatisieren, damit Sie mehr Zeit für persönliche Gespräche haben, die von vermögenden Frauen jeden Alters besonders geschätzt werden.
