Einführung des Single-Family-Offices
Ein SFO ist eine maßgeschneiderte Vermögensverwaltungslösung, die ausschließlich zum Nutzen einer wohlhabenden Familie entwickelt wurde. Die Größe und Komplexität eines SFO können je nach den spezifischen Bedürfnissen der Familie stark variieren, von einem kleinen, eng angeschlossenen Team von 2-3 Personen bis zu einem umfangreichen Personal von über 200 Personen.
Familien, die die SFO-Route wählen, priorisieren im Allgemeinen Elemente wie Privatsphäre, Kontrolle und eine direkte Hand bei der Überwachung ihres Vermögens. Sie sind bereit, die Kosten zu tragen, die mit der Einrichtung und Aufrechterhaltung eines solchen Büros verbunden sind, die Gehälter, Leistungen, Aufwendungen und Technologiekosten umfassen.
Das Multi-Family-Office erkunden
Umgekehrt funktioniert ein Multi-Family-Office als kommerzielle Einheit, die vielfältigen Familien umfassende Dienstleistungen im Bereich des Vermögensmanagements bietet. MFOs bieten eine umfassende, ausgegliederte Lösung, die Familien von der Komplexität und Verantwortung im Zusammenhang mit der Verwaltung von Generationen Reichtum befreit.
In der Regel begrenzen MFOs ihre Kunden, um eine personalisierte Aufmerksamkeit und ganzheitliche Dienstleistungen zu gewährleisten. Sie sind eine kostengünstige Alternative, da die Kosten zwischen mehreren Familien geteilt werden und sie unterliegen strengen Vorschriften, die Sicherheit, technologische Fortschritte und strenge Berichterstattungsstandards gewährleisten.
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Bewertung der Kosten
Die finanziellen Auswirkungen der Einrichtung und des Betriebs eines Familienbüros können je nach Größe, Komplexität und Leistungsspektrum erheblich variieren. Kleinere SFOs tragen in der Regel Kosten von etwa 1% des gesamten aktiven Vermögens der Familie. Die größeren SFOs können von Skaliersparnissen profitieren, was zu niedrigeren Kosten als Prozentsatz von Vermögen führt.
Im Gegenteil strukturieren MFOs ihre Gebühren typischerweise basierend auf Vermögenswerten unter Management (Assets Under Management, AUM) und dem Niveau der erbrachten Dienstleistungen. Sie können eine Mindestgebühr erheben, um die Kosten für Familien mit niedrigeren AUM zu decken. Es ist wichtig zu beachten, dass die Steuerabzugsmöglichkeit sowohl der SFO- als auch der MFO-Gebühren und Betriebskosten ein Faktor ist, der berücksichtigt werden muss, da sie sich auf die Gesamtfinanzlandschaft auswirken kann.
Tech-Strategie in Familienbüros
Technologie ist ein weiterer wichtiger Kostenvoranschlag für Familienbüros. SFOs müssen kontinuierlich in Technologie investieren, um mit den raschen Fortschritten auf diesem Gebiet Schritt zu halten. MFOs haben aufgrund ihrer Größe und ihrer regulatorischen Verpflichtungen eine größere Fähigkeit, sich an sich entwickelnde technologische Bedürfnisse anzupassen. Sie bieten den Familien eine Plug-and-Play-Lösung an, die sie von der Belastung der Verwaltung und Überwachung der Technologieinfrastruktur befreit. Darüber hinaus implementieren MFOs robuste Cybersicherheitsmaßnahmen, um die Sicherheit und Privatsphäre der Kundendaten zu gewährleisten. Heute gibt es auf dem Markt digitale Vermögensverwaltungsplattformen, die sowohl für SFOs als auch für MFOs in Bezug auf Kosten und Cybersicherheit eine ausgezeichnete Lösung darstellen.
Investitionen: Deal Flow und Expertise
Investitionen sind der Eckpfeiler des Vermögensmanagements. SFOs nutzen ihre Netzwerke für einzigartige Chancen und können geduldige Strategien verfolgen, die traditionellen Fonds nicht zur Verfügung stehen, und sie können die direkte Kontrolle über Unternehmen ohne zusätzliche Gebühren übernehmen.
Auf der anderen Seite haben MFOs aufgrund ihrer Größe und ihrer Vermögenswerte Zugang zu einer breiteren Palette an Anlagemöglichkeiten, insbesondere in unliquiden Anlageklassen wie Hedgefonds, Private Equity, Risikokapital und Immobilien. Sie bieten spezialisierte Investitionsteams mit Fachwissen und Sorgfalt an, um günstige Konditionen zu verhandeln. Familien, die MFOs in Betracht ziehen, sollten ihre Anlagephilosophie mit der von MFO's in Einklang bringen.
