Was könnte schiefgehen?
Drei der häufigsten Risiken, mit denen Vermögenseigentümer und -verwalter konfrontiert sind, sind:
01 Krankheit, Verletzung, Tod
Was passiert, wenn Sie ernsthaft erkranken, arbeitsunfähig werden, ins Krankenhaus müssen oder Schlimmeres? Oder wenn Sie sich scheiden lassen, wieder heiraten, weitere Kinder oder Enkelkinder bekommen und Änderungen an Ihren Investitionen und Nachlassplänen vornehmen wollen, die Änderungen in Bezug auf den Zugriff auf Ihr Vermögen mit sich bringen?
Werden die richtigen Personen Zugang zu Ihrem Portfolio haben - oder wissen, wie sie ihn bekommen können -, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagen so verwaltet werden, wie Sie es wünschen? Oder müssen sie sich durch die Bürokratie kämpfen und unnötige rechtliche und steuerliche Belastungen auf sich nehmen?
02 Beschädigung digitaler Dateien
Was passiert, wenn Ihre Tabellenkalkulation oder die zugehörigen Dateien beschädigt, gelöscht oder gehackt werden? Wie lange werden Sie brauchen, um die fehlenden Informationen aufzuspüren und alles wieder in Ordnung zu bringen?
Ihre Dateien könnten unwiederbringlich verloren sein. Und selbst wenn sie nur teilweise beschädigt sind, lenkt der zusätzliche Zeitaufwand für das Auffinden und Aktualisieren der Dateien Sie von anderen Dingen ab, auf die Sie sich vielleicht konzentrieren möchten.
03 Verpasste Gelegenheiten
Selbst wenn Sie kein gesundheitliches oder digitales Malheur erleiden, könnten Sie "Geld auf dem Tisch liegen lassen", weil Sie nicht die richtigen Vermögenswerte zum richtigen Zeitpunkt halten. Haben Sie Einblicke in Markttrends und -muster, Dividendenzahlungen und zukünftige Cashflows? Wie sicher sind Sie, dass Sie über die richtige Menge an Liquidität verfügen? Haben Sie den Überblick über die Kapitalabrufe bei Ihren Anlagen?
Private Equity, Hedgefonds und Immobilien können Diversifizierungsvorteile und potenziell höhere Renditen bieten. Allerdings müssen Sie solche Anlagen effektiv verfolgen und verwalten, um neue Chancen zu erkennen und die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.
Angesichts dieser drei Arten von Risiken kann eine solide Vermögensverwaltungsplattform den Unterschied zwischen finanziellem Erfolg und Unsicherheit ausmachen.
Schützen Sie Ihr Vermögen mit einer Wealth-Management-Plattform
Eine Vermögensverwaltungsplattform kann Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu sichern und möglicherweise zu vermehren. Hier sind nur einige Möglichkeiten, wie Sie von einer solchen Plattform profitieren können:
- Speichern Sie Dateien mit relevanten Dokumenten, wie z. B. Quittungen, die direkt an bestimmte Vermögenspositionen angehängt sind, um wichtige Finanzdaten leicht aufzufinden.
- Sorgen Sie für einen sicheren Zugang mit bis zu dreifacher Authentifizierung über Ihre vorab genehmigten Geräte.
- Ermöglichen Sie den Zugriff auf bestimmte Daten auf einer "Need to know"-Basis, auch kurzfristig, ohne Ihre Tabellenkalkulationen aufzuschneiden und das Risiko einzugehen, die falschen Daten weiterzugeben oder Formeln durcheinander zu bringen.
- Aktualisieren Sie sofort den Zugriff bestimmter Personen mit der Gewissheit, dass keine Kopien Ihrer Portfoliodaten unrechtmäßig gespeichert oder in Umlauf gebracht werden.
- Sie erhalten Benachrichtigungen und eine Vorschau auf bevorstehende Veranstaltungen, damit Sie immer über die größtmögliche Auswahl verfügen.
- Teilen Sie Informationen mit den von Ihnen ausgewählten Empfängern über eine sichere, webbasierte Plattform, die Daten in einer für Digital Natives leicht verständlichen Form darstellt.
Das Fehlen einer solchen Plattform zur Unterstützung Ihrer Vermögensverwaltung kann erhebliche Folgen haben, sowohl für Sie als auch für diejenigen, die Ihr Erbe in Zukunft verwalten werden. Warum geben Sie sich und ihnen nicht eine einfache Möglichkeit, diese Konsequenzen zu vermeiden? Investieren Sie Ihre wertvolle Zeit nicht in die Arbeit mit Excel, wenn Sie es nicht müssen.
