Es gibt viele Gründe, warum ein Vermögenseigentümer nicht in der Lage sein kann, wichtige Entscheidungen über sein Portfolio zu treffen.
Der Tod ist der offensichtlichste Grund; die Zeit wartet auf niemanden. Laut die neuesten Statistiken der WeltbankIn den Ländern mit hohem Einkommen leben Männer im Durchschnitt bis zum Alter von 80 Jahren und Frauen ein paar Jahre länger.
Auch medizinische, psychologische oder rechtliche Schwierigkeiten können zu einer vorübergehenden Arbeitsunfähigkeit führen. Forscher der Harvard Medical School ergab, dass einer von zwei Menschen im Laufe seines Lebens eine psychische Störung entwickelt. Bei Männern gehören Depressionen und Alkoholmissbrauch zu den häufigsten Störungen.
Solche Szenarien sind zwar nicht angenehm, aber fast alle UHNWIs finden es noch unangenehmer, sich vorzustellen, dass ein ungünstiges Ereignis, das ihr eigenes Leben betrifft, zu einer finanziellen Notlage für ihre Angehörigen und einem suboptimalen Erbe führen könnte. Um die Wahrscheinlichkeit dieser negativen Folgen zu minimieren, sollten UHNWIs sicherstellen, dass sie starke "Vermächtnis-Leitplanken" dreierlei Art aufbauen:
Optimieren Sie Ihr Vermögensmanagement: Einfachere Verwaltung für UHNWIs. Altoo Plattform Vorschau
01 Strukturen und Papierkram
Trusts, Testamente, Sterbe- und Invaliditätsversicherungen und andere Bausteine der Nachlassplanung sind oft komplex - aber UHNWIs verlassen sich in der Regel auf vertrauenswürdige Berater, die die Arbeit erledigen, wenn es um die Zusammenstellung dieser wichtigen Unterlagen geht.
In diesem Zusammenhang ist es für UHNWIs am wichtigsten, sich ausreichend Zeit und Aufmerksamkeit zu nehmen, um ihre einzigartigen Ziele und Visionen für die langfristige Zukunft zu formulieren, zunächst gegenüber sich selbst und dann gegenüber ihren Beratern. Ihr Vermögen ist ein Instrument, um diese Zukunft zu verwirklichen. Ihre Berater werden ihnen Empfehlungen geben, wie sie dieses Werkzeug schützen und sicherstellen können, dass es für die beabsichtigten Zwecke eingesetzt wird.
Natürlich ist es auch wichtig, auf die Berater zu hören und geeignete Maßnahmen zu ergreifen. Wie jeder andere auch, denken UHNWIs wahrscheinlich lieber nicht daran, ihr Leben oder die Kontrolle über ihre Finanzen zu verlieren. Um ein echtes Erbe aufzubauen, ist es jedoch unerlässlich, über sich selbst hinauszudenken.
02 Beziehungen
Zu Lebzeiten ist ein gemeinsames Wertesystem in der Familie vielleicht das wichtigste Instrument zum langfristigen Vermögensschutz, das UHNWIs ihren Erben an die Hand geben können, und starke Beziehungen sind der beste Mechanismus, um dieses Instrument weiterzugeben. Sie brauchen Zeit, um aufgebaut zu werden; ständige Kommunikation ist unerlässlich.
Formell dokumentierte Ansätze zu Themen wie Vermögensverwaltung, Konfliktlösung und Philanthropie können helfen - aber kein Dokument kann alle Eventualitäten abdecken, die die Zukunft bereithält. Wenn die Erben unweigerlich Entscheidungen treffen müssen, ist eine Einigung darüber, "was mit den Zielen der Familie übereinstimmt", wahrscheinlich der wichtigste Entscheidungsfaktor.
03 Informationelle Kontinuität
Auch wenn nicht alle UHNWIs in die Routineaspekte der Vermögensverwaltung involviert sind, so spielen sie doch alle eine Schlüsselrolle, wenn es darum geht, dass alle Beteiligten über angemessene Informationen verfügen.
Kluge UHNWIs werden es vermeiden, sich selbst zu einem Single Point of Failure im Informationsfluss über ihr Vermögen zu machen. Gut kommunizierte Nachlassziele, gut abgefasste Testamente oder gut ausgearbeitete Notfallpläne sind nur von begrenztem Nutzen für Beteiligte, die sich - insbesondere in Zeiten der Unsicherheit oder Trauer - abmühen müssen, um Unterlagen, Kontoauszüge und andere alltägliche administrative Notwendigkeiten zu finden.
Im modernen Zeitalter ist eine fortschrittliche digitale Vermögensüberwachungs- und Berichterstattungslösung wie die Altoo Wealth Platform ein ideales Instrument, um sicherzustellen, dass Berater, Familienmitglieder, Testamentsvollstrecker und Bevollmächtigte über die Informationen verfügen, die sie benötigen, um effizient nach den Wünschen eines UHNWI zu handeln - selbst wenn dieser nicht in der Lage ist, persönlich die Verbindung herzustellen.
Die Plattform konsolidiert, analysiert und visualisiert automatisch Daten zu allen Vermögenswerten, selbst in den am stärksten diversifizierten Portfolios. Außerdem bietet sie sichere digitale Nachrichtenübermittlung und Dateispeicherung mit anpassbaren Zugriffsrechten, damit die richtigen Personen die richtigen Informationen zur richtigen Zeit einsehen und verstehen können.
Wir freuen uns darauf, Ihnen zu zeigen, wie die Plattform Ihnen die Gewissheit geben kann, dass Ihre Wünsche für Ihre Angehörigen auch dann wirksam umgesetzt werden, wenn Sie nicht in der Lage sind, direkte Anweisungen zu geben. Bitte kontaktieren Sie uns, um mehr zu erfahren.
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