Was Sie wissen müssen
- Der große Vermögenstransfer an Millennials und die Generation Z treibt die Verlagerung weg von traditionellen manuellen Methoden hin zu digitalen Vermögensverwaltungslösungen voran.
- Da immer mehr Unternehmen digitalisieren, nimmt die Cyberkriminalität zu, so dass die Sicherheit beim Schutz von Finanzdaten eine hohe Priorität hat.
- Die Vorteile digitaler Vermögensverwaltungsplattformen überwiegen bei weitem, so dass das Konzept des papierlosen Family Office in nicht allzu ferner Zukunft liegt.
In den letzten Jahren haben mehrere Faktoren das Verhalten der Vermögensinhaber beeinflusst. Neben der Geopolitik waren bedeutende Vermögenstransfers von einer Generation zur nächsten, die Zunahme von Cybersicherheitsverletzungen und die rasche technologische Entwicklung wichtige Triebkräfte.
Treiber ändern
Im Jahr 2023 wird die Zahl der Milliardäre, die Vermögen geerbt haben, erstmals die Zahl derer übersteigen, die Vermögen aufgebaut haben. Die Vermögensübertragung von den Babyboomern auf die nachfolgenden Generationen bedeutet, dass sich das Familienvermögen nun zunehmend in den Händen der Millennials und der Generation Z befindet, die andere Erwartungen haben als ihre Eltern.
"Die Mehrheit der vermögenden Kunden erwartet heute einfache und benutzerfreundliche digitale Lösungen, die rund um die Uhr zur Verfügung stehen", sagt Ian Keates, CEO von Altoo. Unter Top Trends Driving Change in Wealth Management Podcast erklärt Keates, dass aktuelle Untersuchungen zeigen, dass je mehr Vermögen ein Kunde hat, desto mehr digitale Affinität hat er und nicht umgekehrt.
Zur Untermauerung seiner Beobachtung wurde eine 2023 EY Global Wealth Management Bericht ergab, dass eine deutliche Mehrheit der Anleger (77%) es für wichtig hält, einen vollständigen Online-Überblick über ihre Finanzlage zu haben. Darüber hinaus möchten 65% der Anleger die Möglichkeit haben, die Art und Weise, wie sie Berichte erhalten und anzeigen, individuell zu gestalten.
Sicherheit als Priorität
Da großer Reichtum mit großer Verantwortung einhergeht, erfordert die Digitalisierung großer Vermögen noch strengere Sicherheitsmaßnahmen. Laut dem jüngsten McKinsey-Bericht nimmt die Cyberkriminalität stetig zu, da immer mehr Unternehmen auf Technologie setzen. Die Studie zeigt, dass 32 von 37 Finanzorganisationen haben der Cybersicherheit in ihren Risikomanagementstrategien hohe Priorität eingeräumt.
"Es ist nicht eine kleine Sache. Es sind die vielen Dinge, die wir in unserem Sicherheitsmanagementsystem überprüfen", sagt Stefan Thiel, Chief Technology Officer bei Altoo, einem Schweizer Fintech-Unternehmen, das sich auf die Vereinfachung komplexer Vermögen für UHNWIs und ihre Berater konzentriert. Bei Altoo, Alle sensiblen Daten werden verschlüsselt und die Plattform wird in einem zertifizierten Schweizer Rechenzentrum gehostet. Altoo erfüllt nicht nur 1600 Sicherheitskontrollen, sondern beschäftigt nur in der Schweiz ansässige Personen und führt systematisch Black- und Grey-Box-Tests durch, um Schwachstellen in seiner Plattform zu finden. Black- und Grey-Box-Tests bedeuten, dass Altoo regelmäßig versucht, sich in das eigene System einzuhacken, um sicherzustellen, dass die Plattform so robust und zuverlässig wie eine Schweizer Uhr bleibt.
Erkundung eines papierlosen Family Office
In Anbetracht der jüngsten Entwicklungen und des gestiegenen Sicherheitsbedürfnisses ist die Vor- und Nachteile von Vermögensverwaltungsplattformen wie Altoo haben noch weitaus bedeutendere Vorteile, wenn es darum geht, komplexe Family-Office-Vermögen zu rationalisieren. Im Folgenden sind einige ihrer Vorteile aufgeführt:
Vereinfachung der Komplexität: Da die Portfolios von Family Offices immer vielfältiger und umfangreicher werden, sind herkömmliche Excel-Tabellen nur schwer zu aktualisieren. Eine digitale Plattform kann helfen, die Dateneingabe und -aktualisierung zu automatisieren und so die Überwachung der Performance mehrerer Anlagen zu erleichtern.
Daten in Echtzeit: Die Dynamik der Finanzmärkte erfordert Echtzeitdaten, um fundierte Entscheidungen treffen zu können. Digitale Plattformen bieten Zugang zu Echtzeitdaten und ermöglichen es Family Offices, die Performance ihrer Portfolios täglich zu überwachen und Entscheidungen in Echtzeit zu treffen.
Erhöhte Genauigkeit: Die Digitalisierung eliminiert das Risiko menschlicher Fehler bei der Dateneingabe, verringert das Risiko des Überschreibens von Daten und reduziert das Risiko der Datenbeschädigung erheblich. Erreicht wird dies durch automatisierte Datenerfassung und sichere, ausgereifte Datenmanagementpraktiken.
Darüber hinaus bieten digitale Vermögensverwaltungsplattformen dynamische Instrumente zur Visualisierung der Portfolio-Performance und zur Verfolgung finanzieller Ziele. Durch die Integration mit Banken und anderen Finanzinstituten rationalisieren sie die Arbeitsabläufe in der Vermögensverwaltung und machen Papierberichte und Tabellenkalkulationen überflüssig.
Fünf Merkmale für Family Offices
Eine digitale Vermögensverwaltungsplattform für Family Offices sollte dies ermöglichen:
01 Konsolidierung der Vermögenswerte
Family Offices müssen ihren Kunden konsolidierte Berichte in übersichtlicher Form vorlegen. Die Plattform sollte Vermögenswerte konsolidieren und tägliche Bewertungen liefern, damit Family Offices auf der Grundlage von Marktveränderungen und -trends schnelle Entscheidungen treffen können.
02 Zusammenarbeit
Ein effektives Vermögensmanagement für Family Offices erfordert Zusammenarbeit und Transparenz. Die Plattform sollte die Vernetzung zwischen den Beteiligten erleichtern und den gemeinsamen Zugriff auf Finanzberichte, Investitions-Updates und strategische Erkenntnisse ermöglichen.
03 Sicherheit
Angesichts der zunehmenden Cyberkriminalität ist es von entscheidender Bedeutung, der Sicherheit von Finanzdaten Priorität einzuräumen. Die Plattform sollte fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Cyberbedrohungen und zur Gewährleistung der Sicherheit von Finanzdaten umsetzen.
04 Benutzerfreundlichkeit
Family Offices betreuen Kunden über Generationen hinweg und interagieren mit verschiedenen Finanzinstituten. Die Plattform sollte eine intuitive Schnittstelle für eine bessere Vermögensverwaltung bieten.
05 Intelligence und Analyse
Plattformen sollten Analyseinstrumente für fundierte Anlageentscheidungen sein. Kunden lassen ihr gesamtes Vermögen täglich bewerten und haben daher auch die Kontrolle über kurzfristige Veränderungen. Eine digitale Vermögensverwaltungsplattform sollte tiefe Einblicke und zukunftsorientierte Analysen bieten.
Kurz zusammengefasst
Die Übertragung von Vermögenswerten zwischen den Generationen und die Fortschritte in der Technologie beschleunigen die Nachfrage nach vereinfachten und sicheren digitalen Lösungen für die Vermögensverwaltung. Vermögensverwaltungsplattformen mit ihrer Fähigkeit zur Integration mit Finanzinstituten und zur Automatisierung von Dateneingaben rationalisieren die Arbeitsabläufe und machen Papierberichte überflüssig, wodurch das Konzept des papierlosen Büros Wirklichkeit wird.
