Als Pablo Aramburuzabala starb, hinterließ er keine männlichen Erben, die den Anteil der Familie an der Firma María beschrieben als "das machohafteste Geschäft, das es gibt". Später war Maria Mitbegründerin von Tresalia Capital - benannt nach ihren "drei Verbündeten", ihrer Mutter und ihrer Schwester - und vergrößerte das Vermögen ihrer Familie durch strategische Investitionen in Immobilien, Technologie, Private Equity und mehr. Ihre Reise bietet drei wichtige Lektionen für Family-Office-Gründer, die Vermögen über Generationen hinweg verwalten wollen.
01 Machen Sie die Nachfolgeplanung zu einer zeitkritischen Priorität
María gegenüber der New York Times dass nach dem Tod ihres Vaters "die Welt über uns zusammenbrach. Freunde, Feinde, Freunde - alle wollten die Kontrolle haben. Weniger als einen Monat nach dem Tod meines Vaters kamen Leute zu uns, um uns zu sagen, dass er ihnen die Verantwortung überlassen hatte und dass sie die Dinge für uns regeln würden."
Dieses Szenario ist der Alptraum eines jeden wohlhabenden Familienentscheiders. Doch Statistiken zufolge hat etwa die Hälfte von ihnen keine wirksamen Maßnahmen ergriffen, um dies zu verhindern.
Nach Angaben der UBS Global Family Office Bericht 2025haben etwas mehr als die Hälfte (53%) der Family Offices weltweit Pläne für die Vermögensnachfolge aufgestellt. Die Campden Wealth/AlTi Tiedemann Family Office Operational Excellence Report 2025 fand ähnliche Ergebnisse für nordamerikanische Familienbüros: 50% der Family Offices mit Vermögensinhabern der ersten und dritten Generation hatten keinen formellen Übergangsplan. Ebenso wenig hatten 40% der Family Offices mit anderen Generationen in der Verantwortung.
Optimieren Sie Ihr Vermögensmanagement: Einfachere Verwaltung für UHNWIs. Altoo Plattform Vorschau
Warum sich die Nachfolgeplanung verzögert
UBS fand heraus, dass 29% der Family Offices berichten, dass die wirtschaftlichen Eigentümer die Nachfolgeplanung nicht für dringend halten. Weitere 21% gaben an, dass die wirtschaftlichen Eigentümer noch nicht entschieden haben, wie sie ihr Vermögen aufteilen wollen. Und 18% gaben an, dass die wirtschaftlichen Eigentümer zu beschäftigt seien, um das Thema überhaupt anzusprechen.
Vermögenseigentümer, die die Nachfolgeplanung hinauszögern, riskieren, ihre Erben in unangenehme Situationen zu bringen, wie sie Maria erlebt hat. Lassen Sie sie nicht hängen. Es ist leicht, Zeit für angenehmere Themen zu finden - aber Ihre Erben werden gezwungen sein, sich mit der Nachfolge zu befassen, wenn Sie es nicht tun, und damit möglicherweise das Vermögen, das Sie aufgebaut haben, aufs Spiel setzen.
02 Familienmitglieder frühzeitig und häufig einbeziehen
Demselben Interview mit der New York Times zufolge hatte Maria zwar einen Abschluss in Buchhaltung vom renommierten Instituto Tecnológico Autónomo de México, aber nur wenig praktische Erfahrung mit Tabellenkalkulationen oder Jahresberichten, als ihr Vater starb.
Da ihr Schwager zum Generaldirektor ernannt worden war, strebte sie keine Kontrolle an. Sie kämpfte jedoch dafür, den Anteil ihrer Familie am Unternehmen zu erhalten. Sie verfolgte auch ihren eigenen persönlichen "MBA", indem sie sich freiwillig meldete, um zwei Hefeunternehmen der Grupo Modelo zu sanieren, die in Konkurs gegangen waren, und die Verhandlungen über einen $1,6 Milliarden schweren Verkauf einer Minderheitsbeteiligung an Anheuser-Busch zu führen.
María war mit beiden Initiativen erfolgreich. Nur ein Jahr nach dem Tod ihres Vaters wurde sie stellvertretende Vorsitzende von Grupo Modelo und gründete Tresalia Capital mit rund $500 Millionen, die ihre Familie aus dem Anheuser-Busch-Geschäft erhalten haben soll.
María hat eindeutig großes Talent bewiesen, aber kluge Vermögensbesitzer werden ihr Familienvermögen nicht darauf verwetten, dass ihre Erben unter solch schwierigen Umständen ebenso gut abschneiden. Marías Vater hätte sie zu Lebzeiten durch eine ähnliche Ausbildung führen können, anstatt sie allein zu lassen.
Aus Erfahrung lernen
María hat diese Lektion gut gelernt. Sie erzählte ihren beiden Söhnen Geschichten über Geschäfte und Investitionen - sowohl Erfolge als auch Misserfolge - als sie noch ganz klein waren. Heute sind ihre Söhne in ihren Dreißigern und, laut BloombergSie haben viel Zeit, sich unter ihrer Anleitung in der Geschäftswelt "zu bewähren".
Laut UBS sind die beliebtesten Methoden, mit denen Family Offices die nächste Generation vorbereiten, folgende:
- Förderung der Philanthropie (39% der Family Offices weltweit)
- Erforderliche Berufserfahrung außerhalb des Familienunternehmens oder des Büros (38%)
- Förderung des Unternehmertums durch Startkapital (36%)
- Mitwirkung im Familienbetrieb (32%)
03 Diversifizierung der Investitionen zur Risikominderung
Maria hat sich nicht auf dem Bier-Vermögen ihrer Familie ausgeruht. Nach dem Verkauf von Modelo an Anheuser-Busch InBev im Jahr 2013 für $20 Milliarden reinvestierte sie den Erlös in AB InBev-Aktien und diversifizierte das Portfolio von Tresalia über mehrere Sektoren, darunter Technologie über KIO Networks, Medien über Grupo Televisa und Verbrauchermarken wie Tory Burch und Casper.
Der Immobilienzweig von Tresalia, Abilia, hat ikonische Projekte wie Parques Polanco in Mexiko-Stadt entwickelt. Zu den Risikoinvestitionen des Familienunternehmens gehören Kavak, ein Online-Marktplatz für Gebrauchtwagen, und Luuna, eine Matratzenmarke, die direkt an den Verbraucher verkauft wird.
Die Verwaltung solch diversifizierter Portfolios über mehrere Anlageklassen und Regionen hinweg erfordert eine ausgefeilte Überwachung. Die Altoo Wealth Platform ermöglicht es Family Offices, Anlagen wie die von Tresalia zu konsolidieren und zu verfolgen - von traditionellen Aktien über alternative Anlagen bis hin zu Direktbeteiligungen - und die umfassende Transparenz zu erhalten, die sie benötigen, um komplexe Diversifizierungsstrategien effektiv umzusetzen.
Kurz zusammenfasst
Die Entwicklung, die María Asunción Aramburuzabala in den letzten drei Jahrzehnten von der unvorbereiteten Erbin zur reichsten Frau Mexikos genommen hat, bietet klare Anhaltspunkte für die Erbauer von Family Offices. Priorisieren Sie die Nachfolgeplanung, bevor sie dringend wird. Beziehen Sie die nächste Generation frühzeitig in ihre Vermögensbildung ein. Diversifizierung der Investitionen, um über Konjunkturzyklen hinweg widerstandsfähig zu sein.
Diese Erkenntnisse in Verbindung mit modernen Technologien, die ein ausgefeiltes Portfoliomanagement ermöglichen, bieten einen Fahrplan für den Aufbau von Family Offices, die das Vermögen über Generationen hinweg erhalten und vermehren können. Die Frage ist nicht, ob sich Ihre Familie mit der Nachfolge befassen muss, sondern ob Sie sich im Voraus darauf vorbereiten werden.
Sind Sie bereit, ein Family Office aufzubauen, das komplexe, diversifizierte Portfolios verwalten kann? Kontaktieren Sie uns noch heute für eine Demo der Altoo Wealth Platform.
