Auf der Grundlage des Feedbacks einer Vielzahl von Kunden von Vermögensplattformen - von einzelnen Vermögenseigentümern und deren involvierten Familienmitgliedern über Family Officers und Berater, die direkt bei diesen Personen angestellt sind, bis hin zu Vermögensverwaltern, die für die Verwaltung des Vermögens mehrerer Kunden verantwortlich sind - haben wir eine Top-Five-Liste zusammengestellt, die unserer Meinung nach repräsentativ für die Anforderungen von Vermögensverwaltern an eine Vermögensverwaltungsplattform ist:
Alles, überall, an einem Ort
Einer der wichtigsten Vorteile von Vermögensverwaltungsplattformen ist der zentrale Zugang zu Finanzinformationen. Die Nutzer erhalten ein Dashboard, auf dem sie sich an einem einzigen Ort einen umfassenden Überblick verschaffen können.
Viele Kunden nannten "alle Vermögenswerte an einem Ort zu sehen" als einen der Gründe, warum sie sich für ihre Plattformen entschieden haben, und auch als einen der wichtigsten Vorteile, die sie erhalten haben. Eine umfassende digitale Verwaltungsplattform mit einer intuitiven Benutzeroberfläche kann es den Kunden ermöglichen, ihr gesamtes Vermögen im Blick zu behalten.
Die Daten können täglich sowohl für bankfähige als auch für nicht bankfähige Anlagen wie Private Equity, Immobilien und andere Investitionen aggregiert werden - außerdem kann eine Plattform zusätzliche Funktionen wie sichere Dokumentenspeicherung, Überwachung und Berichte bieten. Wenn Kunden Investitionen wie z. B. Sammlerstücke nachverfolgen möchten, können Sie Fotos und Kaufbelege anhängen, um den Zugriff zu erleichtern. Dies ist auch dann praktisch, wenn Sie Informationen für eine Versicherung bereitstellen müssen: Mit einer Plattform finden Sie alle diese Informationen leicht an einem Ort. Sie können auch die Vorteile dynamischer Visualisierungen nutzen, die es Ihnen erleichtern, Ihre Investitionen zu verstehen und fundierte Entscheidungen zu treffen - und ganz einfach dynamische, leicht verständliche Berichte auf der Grundlage von Daten aus allen Bereichen Ihres Gesamtvermögens zu erstellen.
Effizienzgewinne
Es steht außer Frage, dass eine Vermögensplattform effizienter ist als eine Tabellenkalkulation oder mehrere Tabellenkalkulationen. Bank- und Marktdaten werden automatisch importiert, wodurch manuelle Arbeit entfällt und gleichzeitig das Risiko reduziert wird.
Viele Kunden nannten auch "Zeit- und Arbeitsersparnis" als eines der herausragenden Merkmale ihrer Plattform. Durch die Zentralisierung des Zugriffs und die Automatisierung von Datenaggregationsprozessen durch direkte Bankverbindungen ermöglicht es die Plattform den Kunden, Zeit und Mühe zu sparen, die sonst für das manuelle Finanzmanagement aufgewendet werden müssten. Die Kunden profitieren von den Vorteilen der Echtzeitinformationen, ohne dass sie Daten manuell eingeben oder sich Gedanken über die Genauigkeit machen müssen, so dass sie sich auf die Sicherung und den Ausbau ihres Vermögens konzentrieren können.
Plattform- und Datensicherheit
Angesichts des sensiblen Charakters von Finanztransaktionen ist Sicherheit das A und O. Der Anbieter Ihrer Vermögensplattform sollte in robuste Sicherheitsmaßnahmen wie Multi-Faktor-Authentifizierung, Verschlüsselungsprotokolle und transparente Datenschutzrichtlinien investieren - und Sie darüber informieren.
Auch die erweiterten Sicherheitsfunktionen wurden von den Kunden hervorgehoben. Die Daten können nach den höchsten Standards verschlüsselt werden, um eine sichere Kommunikation und Dokumentenspeicherung zu gewährleisten. Oftmals können die Kunden die Zugriffsrechte kontrollieren und genau festlegen, was mit bestimmten Personen geteilt werden soll und unter welchen Umständen. Standardmäßig ist eine Zwei-Faktor-Authentifizierung vorgesehen, und für eine zusätzliche Sicherheitsstufe kann auch eine Drei-Faktor-Authentifizierung eingerichtet werden. Auch die Backend-Systeme sollten hochgradig sicher sein: Es ist möglich, alle Daten in einer privaten Cloud in einem vertrauenswürdigen Rechenzentrum zu speichern, mit mehreren Backup-Clustern und einer Hardware, die für einen Failover im Falle eines Ausfalls eingerichtet ist.
Intuitive Benutzeroberfläche (UI) und Benutzererfahrung (UX)
Einfache Navigation, klares Design und effiziente Prozesse tragen zu einem positiven Nutzererlebnis bei. Ihr Anbieter sollte dem UX-Design Priorität einräumen, damit Sie Ihre Finanzen mühelos verwalten können.
Die intuitive Benutzeroberfläche bietet den Kunden ein benutzerfreundliches Erlebnis, das die Navigation in komplexen Finanzdaten und die Ausführung wichtiger Aufgaben erleichtert. Durch fortschrittliche Analyse- und Berichtsfunktionen kann eine Wealth-Plattform den Kunden wertvolle Einblicke in ihre finanzielle Leistung, Anlagetrends und Optimierungsmöglichkeiten bieten.
Kundenservice ist das A und O
Obwohl alle Vorteile, die eine Vermögensverwaltungsplattform zu bieten hat, sehr wichtig sind, sind wir der Meinung, dass der Kundenservice über den Erfolg oder Misserfolg einer Kundenerfahrung entscheiden kann.
Ein Anbieter sollte über Mitarbeiter verfügen, die dafür sorgen, dass Sie die Vorteile Ihrer Plattform voll ausschöpfen.
