Es ist kein Geheimnis, dass die Eingabe großer Datenmengen in Tabellenkalkulationsprogramme zeitaufwändig und fehleranfällig ist. Das manuelle Importieren von Portfoliodaten und Kontoauszügen kann die Dinge etwas beschleunigen, erfordert aber zusätzliche Arbeit, um Felder zuzuordnen und Formatierungsanpassungen vorzunehmen, die erforderlich sind, um sicherzustellen, dass alle Daten korrekt übertragen werden. Selbst wenn die Daten korrekt sind, müssen sie noch abgeglichen werden.
Hier kann die Back-End-Bankanbindung in Kombination mit einer Wealth-Management-Plattform einen entscheidenden Unterschied machen. Eine Vermögensverwaltungsplattform kann direkt mit Ihren Banken verbunden werden, wodurch die manuelle Eingabe von Kontoauszügen und Transaktionen entfällt und ein ganzheitlicher Überblick über Ihr Vermögen in Echtzeit ermöglicht wird.
Die Vorteile der Vernetzung von Banken für das Wealth Management
In vielerlei Hinsicht kann eine Vermögensverwaltungsplattform quasi als Ihr digitaler Assistent fungieren. Melden Sie sich einfach bei der Plattform an, und Ihre Daten sind bereits ausgefüllt, abgeglichen und auf dem neuesten Stand - Sie müssen nichts mehr manuell eingeben. Alle Transaktionen werden täglich abgeglichen, um die Datenintegrität aufrechtzuerhalten, was Ihnen Zeit spart und Genauigkeit gewährleistet. Die Plattform kümmert sich um die Konvertierung von Transaktions- und Auszugsformaten, die Zuordnung von Feldern und die Datenvalidierung, so dass Sie Ihre Zeit mit den Dingen verbringen können, die Ihnen wichtig sind. Ihr digitaler Assistent ist immer im Einsatz und macht nie Urlaub, so dass es keine Verzögerungen oder Rückstände bei der Dateneingabe gibt.
Die Konnektivität mit Banken kann es der Plattform auch ermöglichen, Transaktionsströme automatisch abzugleichen, Transaktionen zur manuellen Überprüfung zu kennzeichnen und Transaktionen mit einzelnen Vermögenswerten zu verknüpfen. Ein Beispiel: Sie heben 5 000 EUR von einem Konto ab, um Aktien auf einem anderen Konto zu kaufen, das anschließend eine neue Investition von 5 000 EUR aufweist. Wenn ein automatischer Abgleich zwischen diesen Transaktionen nicht möglich ist, wird eine ausgeklügelte Plattform dennoch eine Korrelation zwischen ihnen erkennen und Sie auffordern, den Abgleich zu bestätigen, um sicherzustellen, dass alles korrekt nachverfolgt wird. Alle unzulässigen Transaktionen - d. h. solche ohne Übereinstimmung - werden ebenfalls zur Überprüfung angezeigt, um potenziell betrügerische Aktivitäten zu erkennen.
Umfassende Vermögensverwaltung und Asset Management
Neben der Rationalisierung von Bankdaten kann eine Vermögensverwaltungsplattform auch umfassende Lösungen für die Verwaltung von nicht bankfähigen Vermögenswerten wie Sammlerstücken, Immobilien und sogar Luxusgütern wie Yachten bieten. Sie können diese Vermögenswerte mit einem Geldkonto verknüpfen, Ausgaben verfolgen und automatisch Ihre Gesamtbetriebskosten sowie Gewinne und Verluste aus Einnahmequellen berechnen.
Sicherheit und Vertraulichkeit stehen bei der Vermögensverwaltung an erster Stelle, insbesondere wenn es um sensible Finanzdaten geht. Eine fortschrittliche Plattform für die Vermögensverwaltung trägt diesen Bedenken durch Zugriffskontrollen, rollenbasierte Berechtigungen und fortschrittliche Verschlüsselungstechniken Rechnung und gewährleistet, dass die Daten sicher und nur für autorisierte Personen zugänglich sind.
Darüber hinaus kann eine Vermögensverwaltungsplattform eine sichere Ablage für Dokumente wie Private-Equity-Vereinbarungen, Kaufzertifikate, E-Mails oder sogar digitale Notizen zu Transaktionen bieten, so dass die Benutzer ihre Aufzeichnungen digitalisieren und zentralisieren können, um sie leicht abrufen zu können und sich sicher zu fühlen.
Zeitersparnis
Wie viel mehr könnten Sie tun, wenn Sie mehr Zeit hätten? Die integrierte Bankanbindung ist nur eine der Funktionen der Wealth-Management-Plattform, die Ihnen Zeit zurückgeben kann. Durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien kann eine Plattform den Nutzern helfen, Arbeitsabläufe zu rationalisieren, die Entscheidungsfindung zu verbessern und größere finanzielle Erfolge zu erzielen. Anstatt Ihre Zeit mit dem Sammeln von Daten und dem Rechnen mit Zahlen zu verbringen, könnten Sie neue Investitionen recherchieren - oder Zeit auf Ihrer Yacht verbringen.
