Head of Business Development, Cosimo Violati, sprach mit dem Family Capital Magazin über die Vorteile der Altoo Wealth Management Plattform für Familienvermögen. Sie können diesen Artikel unten lesen.
Partner Inhalt: Die Vermögensplattform von Altoo bietet ein sicheres Zuhause für Ihren digitalen Vermögensnachlass
"Unsere Plattform befindet sich an der Schnittstelle zwischen vollwertiger Unternehmenssoftware ("Portfolio-Management-Systeme") und einsatzbereiten Plug-and-Play-Lösungen", so Cosimo Violati, Head of Business Development bei der 2017 gegründeten Firma mit Sitz in Zug. In der Tat ist die Benutzerfreundlichkeit von zentraler Bedeutung, um die wirtschaftlich Berechtigten - die Auftraggeber, die Investitionsentscheidungen treffen - bei der Schaffung eines Vermögenserbes zu unterstützen.
Es spricht natürlich nichts dagegen, ein institutionelles Family Office zu gründen, das mit Personal- und Betriebskosten verbunden und daher teuer ist. Oder aber ein Multi-Family-Office zu nutzen. Das Problem ist also der Zugang zu einem personalisierten System, das einen klaren Überblick über das eigene Vermögen bietet.
"Mit Altoo versuchen wir, einen guten Kompromiss zu finden", erklärt Violati. "Unser durchschnittlicher Kunde hat ein Vermögen von 100 Millionen CHF - die Spanne reicht von 20 Millionen bis zu mehr als 1 Milliarde CHF - und möchte mit einem Mausklick einen vollständigen Überblick über sein Vermögensportfolio haben. Auf Altoo können Sie alle Ihre Fondspositionen und alle Ihre Depotbanken einsehen und die Ausgaben mit der Rendite des jeweiligen Fonds vergleichen. Wie hoch ist Ihr Engagement bei bestimmten Banken, und welche Vermögenswerte besitzen Sie innerhalb dieser Banken? Handelt es sich dabei um eine Menge Bargeld, Wertpapiere usw.?
"Wenn sie ein Mehrfamilienbüro nutzen würden, müssten sie auf die Übermittlung dieser Informationen warten. Das ermöglicht keine schnelle Entscheidungsfindung, was wir zu ändern versuchen.
Alles, von der realisierten und nicht realisierten profit & loss, den Erträgen, Ausgaben und Zuflüssen, wird dem Nutzer über ein personalisiertes Dashboard präsentiert. Die Nutzer können ihre eigenen Berichte erstellen, indem sie Investitionen in Scheiben schneiden und zerlegen - zum Beispiel, um das Engagement in Technologieaktien innerhalb eines breiteren Aktienportfolios zu bestimmen. Sie können sich auch die Bankausgaben ansehen: Wie werden sie im Laufe des Jahres im Vergleich zu anderen von der Familie genutzten Bankbeziehungen belastet?
"Sie können Ihr Vermögen aus verschiedenen Blickwinkeln betrachten", erklärt Violati. Er bestätigt, dass die Plattform vor kurzem um ein neues Private-Equity-Modul erweitert wurde, mit dem die Kunden Fonds-IRRs, Fondsausschüttungen, J-Kurven, Exits usw. einsehen können.
"Das Liquiditätsmanagement ist von entscheidender Bedeutung, daher haben wir auch eine Funktion für künftige Liquiditäts-Cashflow-Berichte hinzugefügt. Sie können der Plattform beliebige Anlagen hinzufügen, um Ihre Liquidität im Laufe der Zeit zu überwachen; dies ist zum Beispiel für die Überwachung von Kapitalabrufen nützlich. Wir decken auch Kunst, Autos ... so ziemlich alle Sammlerstücke oder Arten von Vermögenswerten ab, die Sie sich vorstellen können.
"Das Ziel ist es, den Kunden zu helfen, ihren Lebensstil und ihre Investitionen zu verwalten, indem sie immer einen klaren Überblick über ihr Vermögen haben.
Die Altoo-Kunden können auch Transaktionskostenanalysen für ihre Portfolios durchführen, um die Auswirkungen von Transaktionsgebühren besser zu verstehen. Dabei werden alle Kosten berücksichtigt, um ein genaueres Bild der Performance zu erhalten, wie Violati anmerkt: "Die Gebühren mögen nur einen kleinen Prozentsatz (der Gesamtinvestition) ausmachen, aber im Laufe der Zeit fallen sie an und schmälern die Performance-Margen."
Ein weiteres wichtiges Dashboard-Element ermöglicht es den Nutzern, ihr Engagement in den verschiedenen Anlageklassen im Laufe der Zeit zu verfolgen und zu überwachen. Ein sofortiger visueller Indikator, der z.B. bei Immobilien zeigt, wie hoch die Über- oder Unterallokation im Vergleich zu einer vorgegebenen Zielallokation ist, ist eine weitere Möglichkeit, die Geschwindigkeit der Entscheidungsfindung zu verbessern, was jeder vermögende Privatkunde im heutigen unsicheren Wirtschaftsklima begrüßen dürfte.
"Wenn Sie dieses Ziel unter- oder überschreiten, werden Sie auf Ihrem Handy (über unsere mobile App) benachrichtigt und erhalten eine Aufforderung zum Handeln. Sie können auch Anlageregeln festlegen, um Benachrichtigungen zu erhalten, z. B. wenn Sie benachrichtigt werden möchten, wenn ein bestimmter Drawdown auf einem Anlagekonto eingetreten ist", erklärt Violati.
Wann immer jemand Aktien, Anleihen, Fondsbeteiligungen, Immobilien usw. kauft oder verkauft, werden alle Daten in der privaten Cloud-Umgebung der Plattform gespeichert. Die Nutzer können auf einfache Weise die historische Performance überprüfen und ein digitales Vermögenserbe für die Familie aufbauen, das alle Elemente des Anlageportfolios umfasst.
Eine Reihe von Werkzeugen für die Zusammenarbeit ermöglicht es, Dritten, die mit der Familie zusammenarbeiten - z. B. Anwälten und anderen externen Beratern - Zugriffsrechte zu erteilen, um den funktionalen Betrieb zu unterstützen, einschließlich eines internen Kommunikationstools. Dies trägt dazu bei, die Abhängigkeit von öffentlichen E-Mail-Servern und anderen offenen Kommunikationskanälen zu vermeiden, bei denen der Datenschutz schwer zu kontrollieren ist.
Was die Kosten anbelangt, so berücksichtigt Altoo nicht die Größe des Kunden in Bezug auf sein Vermögen, sondern die Anzahl der Bankbeziehungen, die er unterhält. Die Software ist mit einer jährlichen Lizenzgebühr verbunden, die je nach den gewählten Modulen variieren kann.
Wenn der Kunde Bankbeziehungen unterhält, fällt eine zusätzliche Jahresgebühr an, deren Höhe von Faktoren wie der Transaktionshäufigkeit und der Komplexität der Vermögenswerte des Kunden, wie z. B. Standard-Geldkonten, Aktien und Derivate, abhängt. Die höheren Kosten sind auf den Umfang der Daten zurückzuführen, die Altoo abgleichen und bereinigen muss, was Violati als "Datenhygiene" bezeichnet.
Um die Einhaltung höchster Datensicherheitsstandards zu gewährleisten, nutzt Altoo einen eigenen Raum in einem sicheren Rechenzentrum in der Schweiz, und die Plattform wird in einer eigenen Private Cloud betrieben.
"Wir verwenden auch unsere eigenen Verschlüsselungsmodule und warten alles. Wir lagern nichts aus. Von der Kundenbetreuung bis zur Entwicklung wird alles im Haus gemacht", schließt Violati.
Angesichts des wachsenden Bewusstseins für die Bedeutung datengestützter Einblicke in das Vermögen bieten Lösungen wie Altoo eine attraktive Alternative für kleine Family Offices, die am Scheideweg der Wahl stehen.
