Wie können wir uns am besten gegenseitig in die finanziellen Angelegenheiten unserer Familie einbeziehen? Wo befinden sich unsere Familienmitglieder und unser Vermögen? Wie komplex ist unser finanzielles Gesamtbild? Wie eine wohlhabende Familie diese Fragen beantwortet, kann dazu beitragen, zu entscheiden, ob es sinnvoll ist, ein Family Office zu gründen oder nicht. Im Folgenden wird untersucht, wie vier Familien - zwei, die kein Family Office gegründet haben, und zwei, die es gegründet haben, basierend auf öffentlich zugänglichen Informationen - diese Fragen offenbar beantwortet und in ihre Vermögensverwaltung einbezogen haben.
Die Familie Jones: Management durch das Geschäft
Jerry Jones und seine Familie kontrollieren ein Vermögen von $16,1 Mrd., das sich um die Dallas Cowboys gruppiert, die mit $10,1 Mrd. bewertet werden und als die wertvollste NFL-Franchise der Welt gelten. Anstatt ein separates Family Office einzurichten, verwaltet die Familie Jones ihr Vermögen und ihre Investitionen über die Cowboys-Organisation selbst.
Der Ansatz der Familie spiegelt ein tiefes operatives Engagement über Generationen hinweg wider. Jerry ist Eigentümer und Geschäftsführer, während seine Kinder wichtige Führungspositionen innehaben. Stephen fungiert als Chief Operating Officer, Charlotte als Chief Brand Officer und Jerry Jr. ist für Vertrieb und Marketing zuständig. Sogar die Enkelkinder sind involviert, da Haley und John Stephen Marketing- und Vertriebspositionen innerhalb des Unternehmens einnehmen.
Ihre Investitionen außerhalb des Fußballs, darunter Immobilienprojekte und Technologieinvestitionen über Blue Star Innovation Partners, werden innerhalb der bestehenden Struktur der Cowboys verwaltet. Die Gene und Jerry Jones Family Foundation konzentriert sich auf Initiativen in den Bereichen Kunst, Gesundheitswesen und Jugendprogramme im Großraum Dallas-Fort Worth. Diese wohltätigen Bemühungen fügen sich nahtlos in das gesellschaftliche Engagement der Cowboys ein.
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Dieser Ansatz funktioniert, weil die Familie Jones ein hohes Engagement in ihrem Kerngeschäft beibehält und gleichzeitig ihre Aktivitäten und Familienmitglieder in Texas konzentriert. Der geografische Schwerpunkt und der praktische Managementstil scheinen eine Family-Office-Struktur überflüssig gemacht zu haben, um die Ziele der Familie zu erreichen.
Die Familie Johnson: Zentralisierte Kontrolle bei S.C. Johnson
H. Fisk Johnson und seine Familie sind ein weiteres Beispiel dafür, wie man ein großes Vermögen ohne ein Family Office verwalten kann. Die Familie Johnson kontrolliert ein Vermögen von $37 Milliarden über S.C. Johnson & Son, das Konsumgüterunternehmen, das hinter Marken wie Windex, Ziploc und Raid steht. Das Unternehmen erwirtschaftet einen Jahresumsatz von $10,5 Milliarden und ist seit fünf Generationen in Familienbesitz.
Die Familienmitglieder der fünften Generation behalten die direkte Kontrolle durch Führungs- und Aufsichtsratsposten. H. Fisk Johnson fungiert als CEO, während Helen Johnson-Leipold und andere Familienmitglieder Vorstandsämter oder Führungspositionen in dem in Wisconsin ansässigen Unternehmen innehaben. Diese zentralisierte Struktur ermöglicht es der Familie, ihr Vermögen direkt über das Unternehmen selbst zu verwalten.
Die S.C. Johnson Foundation kümmert sich um die philanthropischen Aktivitäten der Familie und konzentriert sich vor allem auf Initiativen in den USA, insbesondere in ihrer Heimatstadt Racine, Wisconsin. Die Stiftung legt den Schwerpunkt auf die Entwicklung des Gemeinwesens und die Nachhaltigkeit - Bereiche, die eng mit den Unternehmenswerten und der Geschäftstätigkeit des Unternehmens übereinstimmen.
Trotz der internationalen Vertriebsreichweite von S.C. Johnson ermöglichen der zentralisierte Managementansatz und die auf die USA ausgerichteten philanthropischen Bemühungen der Familie ein effektives Arbeiten im Rahmen der bestehenden Unternehmensstruktur. Wie bei der Familie Jones scheint die geografische Konzentration der Entscheidungsfindung und die starke Einbindung der Familienmitglieder in das Tagesgeschäft ein Family Office für die Familie Johnson überflüssig gemacht zu haben.
Die Familie Walton: Komplexer Reichtum braucht Struktur
Die Familie Walton, zu der derzeit die Kinder des Walmart-Gründers Sam Walton, Alice, Jim und Rob, gehören, bietet ein völlig anderes Bild. Mit einem Gesamtvermögen von $432 Mrd., das sich aus ihren Walmart-Beteiligungen ergibt, sind sie eine der reichsten Familien der Welt. Walmart selbst erwirtschaftet als weltgrößter Einzelhändler einen Jahresumsatz von $650 Mrd., aber der Reichtum der Familie geht weit über das Kerngeschäft hinaus und erstreckt sich auch auf globale Immobilien und private Kapitalbeteiligungen.
Im Gegensatz zu den Familien Jones und Johnson sind die Mitglieder der Familie Walton nur in begrenztem Umfang an der Geschäftstätigkeit von Walmart beteiligt. Rob und Jim Walton gehörten dem Vorstand an. Diese Struktur erfordert eine professionelle Vermögensverwaltung durch Walton Enterprises, ein Family Office, das das komplexe Anlageportfolio der Familie koordiniert.
Der Umfang der philanthropischen Aktivitäten der Familie Walton erfordert ebenfalls eine professionelle Koordination. Die Walton Family Foundation ist weltweit tätig und finanziert Bildungs-, Umwelt- und Gemeindeentwicklungsinitiativen, die sich über mehrere Länder erstrecken und ein ausgefeiltes Management erfordern, das von der Philanthropie des Unternehmens Walmart getrennt ist.
Die Kombination aus begrenzten operativen Aufgaben, globaler Investitionskomplexität und internationaler philanthropischer Reichweite scheint Walton Enterprises für die effektive Verwaltung des Vermögens der Familie Walton unerlässlich gemacht zu haben.
Die Familie Gates: Diversifizierter Reichtum und globaler Einfluss
Die Familie von Bill Gates, zu der drei Kinder aus seiner früheren Ehe mit Melinda gehören, ist vielleicht das deutlichste Beispiel für die Notwendigkeit eines Family Office. Mit einem Nettovermögen von $133 Milliarden Euro, das von Microsoft stammt, und umfassend diversifizierten globalen Investitionen agiert Gates in einem völlig anderen Umfeld als in seinen frühen Microsoft-Tagen.
Gates ist nicht mehr im operativen Geschäft von Microsoft tätig und hat sich aus dem Tagesgeschäft zurückgezogen, um sich auf philanthropische Aktivitäten und Investitionen zu konzentrieren. Cascade Investment, ein von Bill Gates gegründetes Multi-Family-Office, verwaltet ein diversifiziertes Portfolio aus Immobilien, privatem Beteiligungskapital und anderen Investitionen in verschiedenen Regionen und Anlageklassen.
Das Ausmaß der philanthropischen Aktivitäten der Gates Foundation mit ihrem Stiftungsvermögen von $67 Mrd. erfordert eine anspruchsvolle professionelle Koordination. Die Stiftung finanziert globale Gesundheits-, Armutsbekämpfungs- und Bildungsinitiativen, die in Dutzenden von Ländern tätig sind und eine komplexe Verwaltung von Vorschriften und Steuern erfordern.
Die Kombination aus globaler Vermögensdiversifizierung, minimalem geschäftlichen Engagement und massiven philanthropischen Aktivitäten schafft eine Komplexität, die durch ein professionelles Family Office Management optimal gehandhabt werden kann. Cascade Investment bietet die notwendige Struktur, um diese Aktivitäten zu koordinieren und gleichzeitig die Flexibilität zu bewahren, die Gates für seine sich entwickelnden Prioritäten benötigt.
Entscheidungspunkt: Einbindung der Familie
Bei der Untersuchung dieser vier Familien erweist sich die Art der familiären Einbindung als einer der wichtigsten Faktoren, die sie bei der Vermögensverwaltung zu berücksichtigen scheinen.
Die Einbindung der Mitglieder einer wohlhabenden Familie in ihre finanziellen Angelegenheiten - ob über ein Family Office oder nicht - scheint eine klare Priorität zu sein. Über 85% der befragten Family Offices in der Campden Wealth/AlTi Tiedemann Global Family Office Operational Excellence Report 2025 gaben an, dass sie die Beteiligung der nächsten Generation aktiv fördern oder einladen.
Dann stellt sich die Frage, wie diese Beteiligung genau gestaltet werden soll. Die Familien Jones und Johnson bevorzugen eine direkte operative Rolle im Familienunternehmen. Im Gegensatz dazu bevorzugen die Walton-Familie mit ihrem Aufsichtsansatz auf Vorstandsebene und die Gates-Familie mit ihrem auf Philanthropie ausgerichteten Engagement Family-Office-Strukturen, die Flexibilität bei der Koordination bieten. Ihre Family Offices bieten die notwendigen professionellen Strukturen, um Aktivitäten zu koordinieren, die eine traditionelle Finanzabteilung eines Unternehmens überfordern würden.
Überlegen Sie, wie sich Ihre Familienmitglieder am liebsten mit der Vermögensverwaltung beschäftigen. Wenn sie bereit und in der Lage sind, das operative Geschäft zu kontrollieren, kann die Verwaltung des Vermögens durch ein Familienunternehmen ausreichend sein. Wenn sie die strategische Aufsicht bevorzugen und gleichzeitig die operativen Details delegieren möchten, kann eine Family-Office-Struktur geeignete Koordinationsmöglichkeiten bieten.
Entscheidungspunkt: Geografische Komplexität
Geografische und familiäre Verteilungsfaktoren spielen bei Entscheidungen über die Gründung von Family Offices eine entscheidende Rolle, wie der Kontrast zwischen lokalisierten und globalen Ansätzen zeigt. Die in Texas ansässige Familie Jones und die in Wisconsin ansässige Familie Johnson können ihr Vermögen innerhalb bestehender Unternehmensstrukturen verwalten, da ihre Geschäftstätigkeit, ihre Familienmitglieder und ihr philanthropischer Schwerpunkt geografisch konzentriert bleiben.
Das globale Investitionsportfolio der Waltons und die internationalen philanthropischen Aktivitäten der Gates-Familie schaffen grenzüberschreitende steuerliche, rechtliche und betriebliche Komplexität, die professionell gesteuert werden muss. Wenn Familien international tätig sind oder Mitglieder haben, die über mehrere Länder verstreut sind, kann ein Family Office die einheitliche Struktur bieten, die erforderlich ist, um diese Komplexität effektiv zu verwalten.
Bewerten Sie ehrlich den geografischen Fußabdruck Ihrer Familie. Wenn Ihre Geschäfte, Familienmitglieder und wohltätigen Interessen hauptsächlich in einem Land oder einer Region angesiedelt sind, können bestehende Unternehmensstrukturen einen angemessenen organisatorischen Rahmen bieten. Wenn Sie mit internationalen Investitionen, einer globalen Verteilung der Familie oder grenzüberschreitenden philanthropischen Aktivitäten zu tun haben, kann ein Family Office als vereinheitlichende Struktur dienen, die Ihre Aktivitäten eher vereinfacht als verkompliziert. Campden Wealth fand heraus, dass die Unterstützung von Familienmitgliedern ohne Wohnsitz (die außerhalb der primären Gerichtsbarkeit des Büros ansässig sind) für 85% der Family Offices eine hohe Priorität und für 58% die oberste Priorität darstellt.
Entscheidungspunkt: Umfang und Komplexität der Vermögensverwaltung
Die Beziehung zwischen dem Umfang des Vermögens und der Notwendigkeit eines Family Office wird deutlich, wenn man die Ansätze dieser Familien vergleicht. Die Familien Jones und Johnson verfügen mit $16,1 Mrd. bzw. $37 Mrd. über ein beträchtliches Vermögen, das jedoch weitgehend an ihre Kerngeschäfte gebunden ist. Beide Familien haben sich dafür entschieden, ihr Vermögen über bestehende Unternehmensstrukturen zu verwalten.
Das kombinierte Vermögen der Waltons ($432 Mrd.) und der Gates-Familie ($133 Mrd.) beinhaltet beide eine umfassende Diversifizierung über ihre Kerngeschäfte hinaus. Ihre Portfolios umfassen komplexe alternative Anlagen, mehrere Anlageklassen und globale Beteiligungen, die offenbar ein hochentwickeltes professionelles Management erfordern, das nicht an ein einzelnes Unternehmen gebunden ist.
Berücksichtigen Sie Ihre Ziele der Vermögensdiversifizierung und die aktuelle Komplexität Ihrer Finanzen. Wenn sich Ihr Vermögen hauptsächlich auf Ihr Kerngeschäft konzentriert und Sie nur geringe externe Investitionen tätigen, kann sich die Verwaltung über das Unternehmen als effizienter erweisen. Wenn Sie eine Diversifizierung in alternative Anlagen, globale Immobilien oder komplexe Finanzinstrumente anstreben, kann ein Family Office das spezielle Fachwissen und die Koordination bieten, die diese Vermögenswerte erfordern.
Unterstützung der richtigen Struktur für Ihre Familie
Ein Family Office ist ein strategischer Mittelweg zwischen der informellen Verwaltung des Familienvermögens und den Zwängen einer formalisierten Unternehmensrolle. Es bietet eine Struktur, die über Ad-hoc-Vereinbarungen hinausgeht, und ist gleichzeitig flexibler, als wenn alle Familienmitglieder eine aktive Rolle im Unternehmen übernehmen müssten.
Vermögende Familien, die den Family-Office-Ansatz verfolgen, suchen daher häufig diese Flexibilität und die Möglichkeit, ein stark diversifiziertes Portfolio zu unterstützen. Sie können sich auf eine fortschrittliche digitale Berichts- und Überwachungslösung wie die Altoo Wealth Platform verlassen, um Klarheit in die Komplexität ihrer finanziellen Angelegenheiten zu bringen. Sie wurde so konzipiert, dass sie von den Vermögensinhabern und ihren Beratern - und nicht von den Finanzabteilungen der Unternehmen - leicht genutzt werden kann. Sie bietet den Akteuren des Family Office nahezu in Echtzeit einen Überblick über die Performance der verschiedenen bankfähigen und nicht bankfähigen Vermögenswerte in ihren Portfolios.
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