Heutzutage wollen Anleger datengestützte Entscheidungen treffen. Je nach ihrem Nettovermögen und ihren finanziellen Zielen können sie sich bei diesen Entscheidungen von einer Vielzahl von Quellen unterstützen lassen, von Familienbeauftragten wie Ihnen bis hin zu Robo-Advisor-Plattformen mit Selbstbedienung. Infolgedessen ist es in der gesamten Branche wichtiger denn je, darauf zu achten, wie Investitionen getätigt und überwacht werden, insbesondere im Hinblick auf die folgenden Herausforderungen:
Datenkonsolidierung
Bestandsdaten kommen in vielen Formaten aus einer wachsenden Zahl von Quellen. Um die besten analytischen Erkenntnisse aus den verfügbaren Daten zu gewinnen, müssen Sie alle Daten zusammenführen, um eine Grundlage für die Analyse zu schaffen. Eine gut durchdachte digitale Vermögensplattform kann hier helfen, indem sie automatisch Daten aus verschiedenen Quellen abruft, sie vereinheitlicht und das manuelle Kopieren und Einfügen von Informationen aus Tabellenkalkulationen und Quartalsberichten überflüssig macht.
Analyse
Investitionen müssen anhand von Kriterien überwacht werden, die die Ziele des Anlegers widerspiegeln. Für traditionelle Anlageformen wie Aktien gibt es bekannte Kriterien wie die Kursentwicklung im Vergleich zur Gesamtmarktentwicklung. Bei alternativen Anlageformen wie Immobilien oder Private Equity müssen jedoch wahrscheinlich speziellere Kriterien angewandt werden. Auch hier kann eine digitale Vermögensplattform Abhilfe schaffen, indem sie komplexe Berechnungen und die Abwägung von Daten in einem Bruchteil der Zeit erledigt, die Sie sonst benötigen würden.
Visualisierung
Wenn die Analyseergebnisse nicht leicht verständlich sind, werden sie den Entscheidungsträgern nicht viel nützen. Visuelle Darstellungen helfen Anlegern, komplexe Datenerkenntnisse zu nutzen. Die manuelle Erstellung solcher Visualisierungen kann jedoch oft mühsam und zeitaufwändig sein. Eine digitale Vermögensplattform kann auch diesen Aspekt der Geldanlage übernehmen, indem sie die Analysen automatisch in Dashboards, Diagramme und Grafiken übersetzt, die für das menschliche Auge leicht verständlich sind.
Als Family-Officer, der sich diesen datengesteuerten Herausforderungen der Investitionsüberwachung stellt und gleichzeitig ein Mehrgenerationen-Vermächtnis aufbaut, stehen Sie vor drei miteinander verbundenen großen Herausforderungen:
01 Überwachung eines eklektischen Anlagenmixes
Laut einer Studie von Goldman Sachs aus dem Jahr 2023 erwartet die von Ihnen betreute Familie, dass Sie etwa doppelt so viele alternative Vermögenswerte überwachen (44% gegenüber ~20% der Portfolioallokation) wie eine sehr vermögende Privatperson. Und mehr als ein Drittel der Family Offices investiert in Sammlerstücke wie Kunst und Wein.
Familien, die über ein so vielfältiges Vermögen verfügen, fragen sich zu Recht, ob und wie sie den Überblick behalten. Laut dem Global Head der Family Office and HNW Group von Denton ist eine immer wiederkehrende Sorge bei Diskussionen über Family Offices die Möglichkeit, dass Informationen in Silos behandelt werden. In dieser Hinsicht hängt die Beruhigung der Familienmitglieder von einer effektiven Datenkonsolidierung und -präsentation ab.
Mit einer digitalen Vermögensplattform, die Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) unterstützt, lassen sich Daten über Familienvermögen, die bei mehreren Finanzinstituten verwahrt werden, relativ einfach zusammenführen. APIs bieten Gateways, über die Vermögensdaten aus diesen verschiedenen Quellen in die Plattform fließen können. APIs erfreuen sich in der Vermögensverwaltungsbranche zunehmender Beliebtheit, und 63% der Führungskräfte bauen ihre Nutzung rasch aus.
Daten über Vermögenswerte wie Kunst und direkt gehaltene Unternehmen sind in der Regel weit weniger standardisiert und komplexer zu handhaben als Daten, die von Institutionen stammen. Daher ist die Verfolgung von nicht bankfähigen Vermögenswerten selten ein Hauptmerkmal von Vermögensverwaltungssoftware.
Mit einer Vermögensverwaltungsplattform können Sie ein breites Spektrum an bankfähigen und nicht bankfähigen Vermögenswerten anhand von Daten aus verschiedenen Quellen verfolgen, die das gesamte Portfolio der Familie abdecken.
02 Überwachung von Investitionen nach einem hochgradig individualisierten Kriterienmix
Allen Anlegern ist die Wertentwicklung ihres Vermögens wichtig. Nicht alle Anleger beziehen jedoch Nachfolgeplanung, Familienwerte oder Vermächtnisziele in ihre Entscheidungsprozesse ein. Außerdem haben Familienmitglieder oft unterschiedliche Ansichten darüber, was eine gute Investition ausmacht. So ergab eine Stanford-Studie aus dem Jahr 2022, dass 80% der Millenials potenziell bereit sind, finanzielle Gewinne zu opfern, um umweltbewusste Investitionen zu tätigen, während es bei den Babyboomern nur 35% sind.
Die Überwachung von Investitionen auf der Grundlage einer so breiten Palette oft subjektiver Faktoren erfordert ein einfühlsames menschliches Urteilsvermögen, das die Technologie allein nicht bieten kann.
Andererseits kann Technologie den Kopf frei machen, um sich auf den Aufbau von Beziehungen zu Familienmitgliedern zu konzentrieren, die menschliche Seite ihrer Herausforderungen zu verstehen und kreative Lösungen zu finden. PwC hat die Automatisierung von routinemäßigen, ansonsten zeitaufwändigen Aufgaben wie das Sammeln und Analysieren von Informationen als den wertvollsten Nutzen der neuen Technologien für Family Offices identifiziert.
Eine Vermögensverwaltungsplattform ist das perfekte Beispiel für ein solches digitales Werkzeug. Sie können sich darauf verlassen, dass sie die schwere Arbeit übernimmt, wenn es um die quantifizierbaren Aspekte des Familienportfolios geht - wie die Messung der finanziellen Leistung und die Statistiken zur Portfolioallokation -, sodass Sie sich auf die nicht quantifizierbaren Aspekte konzentrieren können.
03 Begrenzte Humanressourcen
Ihr Family Office ist dazu da, die Familienmitglieder mit einem Maß an Personalisierung und Diskretion zu betreuen, das es sonst nirgendwo gibt. Ihr Team ist daher relativ engmaschig und umfasst wahrscheinlich keine Heerscharen von Forschern, Analysten oder - laut einer Studie von BlackRock aus dem Jahr 2022 - vor allem keine IT-Experten. Von den von BlackRock befragten Family Offices erkannte 50% einige Lücken bei der Beschaffung von technologischem Fachwissen.
Unabhängig davon, wie viele Teammitglieder Sie haben, ihre Zeit ist wertvoll. Sie können es sich nicht leisten, sie mit sich wiederholenden Aufgaben wie Dateneingabe und Zahlenrecherche zu verbringen. Wie oben beschrieben, kann eine hochentwickelte digitale Vermögensplattform viele dieser Routineaspekte der Anlageüberwachung übernehmen.
Denken Sie jedoch daran, dass jede technologische Lösung Zeit braucht, um erlernt und bedient zu werden. Wenn Sie sich für eine Lösung entscheiden, sollten Sie versuchen, diesen Zeitaufwand für Ihr Team möglichst gering zu halten. Laut der Harvard Business Review wird eine IT-Infrastruktur, die nicht unterstützend und benutzerfreundlich ist, wahrscheinlich enttäuschen, wenn es darum geht, tatsächlich einen Mehrwert für Ihr Unternehmen zu schaffen.
Eine Vermögensverwaltungsplattform kann Ihnen und Ihrem Team helfen, innerhalb weniger Tage mehr Wert zu schaffen.
Machen Sie Technologie zu Ihrer Stärke
Was macht eine Technologieplattform zur richtigen Wahl, um diese Herausforderungen zu meistern? Im Idealfall hat sie folgende Eigenschaften:
- eine offene Architektur, die Verbindungen zu neuen Datenquellen und -typen ermöglicht, sobald diese verfügbar werden,
- die Möglichkeit, die Analyse der Vermögensleistung nach objektiven finanziellen Kriterien zu automatisieren, so dass Sie sich auf die Erforschung subjektiverer Kriterien konzentrieren können,
- Datenvisualisierungsfunktionen, die analytische Ergebnisse in übersichtlichen Dashboards darstellen, die für Familienmitglieder unabhängig von ihren technischen Kenntnissen oder finanziellen Fähigkeiten verständlich sind, und
- ein benutzerfreundliches Design, das sich gut in die individuellen Arbeitsabläufe Ihres Teams einfügt und diese mit einem Minimum an Schulungs- und Einarbeitungszeit unterstützt.
Eine fortschrittliche Vermögensverwaltungsplattform verfügt über all diese Eigenschaften. Sie wurde für die intuitive Nutzung durch Familienmitglieder und Ihr Team entwickelt und konsolidiert und überwacht automatisch Daten zu allen Vermögenswerten der Familie - unabhängig von ihrer Form oder ihrem Standort - und stellt die Ergebnisse in benutzerdefinierten Berichten in attraktiven Dashboards dar, die Ihrem Team die Arbeit erleichtern und zu besseren, vertrauenserweckenden Entscheidungen führen.
